Avis Revolut : Que penser de la banque néo-banque Britannique ?

 

Revolut avis

Nos notes
  • Économie
  • Comptes bancaires
  • Légitimité
  • Expérience bancaire
  • Frais de découvert
  • Virement international
4.3

Notre avis sur Revolut

Revolut est une néobanque utile pour transférer des fonds, effectuer des retraits d’argent et payer à l’étranger sans contact avec la carte Mastercard internationale. Revolut vous permet d’effectuer des transferts sans frais aux meilleurs taux du marché. Vous pouvez ouvrir des comptes bancaires si vous êtes un particulier ou une entreprise. Revolut est la néobanque à choisir pour économiser sur vos virements à l’international ou transférer de l’argent dans une autre devise que l’Euro !

Si vous souhaitez souscrire à une néo-banque en France, nous vous recommandons N26, élue meilleure banque mobile en juillet 2020.

Comparatif Logo N26 Revolut logo
Meilleure offre pour Les particuliers Français Expatriés en Angleterre
Licence bancaire Française
Livraison de votre carte bancaire à domicile GRATUIT 4,99 €
Peut être utilisé aussi bien à partir d'un PC/ordinateur portable que d'un Smartphone ?
Dépenses en devises étrangères SANS FRAIS Les premiers 1000 euros dépensés par mois sont gratuits. Ensuite 0,5 % de frais.
Frais annuel AUCUN AUCUN
Devise du compte EURO EURO / LIVRE STERLING
Retrait DAB (Euro) 5 premiers retraits / mois gratuits. Puis 2 euros chacun. 200 euros / mois gratuits, puis 2 % de frais par retrait
Apple Pay
Google Pay
Prélèvements automatiques
Transferts instantanés (usagers)
Transfert d'argent à l'international Plus de 40 devises Plus de 31 devises
Condition d’ouverture Avoir 18 ans ou plus Avoir 18 ans ou plus
Type de carte bancaire Mastercard Visa & Mastercard
Plafond de retrait journalier 5000 €/£ 5000 €/£ (96 heures)
Notre avis 4.7/5 4.2/5

Vous souhaitez souscrire à une banque mobile et vous ne savez pas si Revolut est un bon choix ? Sur cette page, nous avons passé au crible la néo-banque Revolut pour donner un retour complet.

Le compte bancaire Revolut

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Pour utiliser Revolut, il suffit de téléchargé l’application. Vous vous inscrirez rapidement en moins de 10 minutes pour ouvrir votre compte bancaire. Vous reliez un compte bancaire national et commencerez à transférer votre argent sur votre nouveau compte Revolut.

Revolut vous offre la possibilité de convertir vos euros vers plusieurs devises aux meilleurs taux du marché, de transférer de l’argent sur un compte à l’étranger sans frais et de dépenser votre argent partout dans le monde également sans frais.

En outre, si vous faites des voyages occasionnels à l’étranger ou que vous soyez un voyageur régulier, Revolut est un très bon choix pour faire des économies et réduire les frais de change sur les devises étrangères !

Avec Revolut, vous avez la possibilité d’éviter de changer votre argent en monnaie local à un taux démesuré ou bien d’avoir peur d’utiliser votre carte bancaire à un distributeur en espérant que tout fonctionne bien.

Aussi, Revolut revendique le fait d’avoir permis à ses usagers d’économiser plus de 160 millions de dollars en frais bancaires !

L’application mobile Revolut

Une fois l’application installée et après avoir paramétré son espace personnel, il est possible de :

  1. Payer des factures ;
  2. Transférer de l’argent à quelqu’un ou à un compte dans une autre devise ;
  3. Charger votre compte avec un solde en devise étrangère ;
  4. Créer un coffre-fort qui épargne les centimes à l’euro du dessus sur vos paiements
  5. Gérer vos budgets avec le planificateur de budget course et sortie
  6. Obtenir des remises avec le système Perks
  7. Acheter des cryptos monnaie comme le Bitcoin
  8. Faire des dons aux associations

Vous vous demandez peut-être pourquoi vous devriez utiliser la néo-banque Revolut au lieu de votre carte de crédit standard ou simplement pour changer de l’argent dans un bureau de change.

Plusieurs options de paiement

Entre l’application Revolut et la Mastercard que vous recevrez, vous disposez de plusieurs options de paiement : espèces, carte ou virement.

La Mastercard Premium et Metal vous permettront de retirer de l’argent liquide dans la plupart des distributeurs automatiques de billets à l’étranger, donc si vous avez besoin d’une monnaie locale et que vous êtes à l’internationale, vous pouvez obtenir du cash sans difficulté. Enfin, vous pouvez transférer des fonds via l’application comme vous le feriez avec PayPal ou Venmo.

Les meilleurs taux de change sur les devises

L’un des principaux avantages de Revolut est son taux de conversion impressionnant. Lorsque vous changez des devises, la banque augmente le prix pour pouvoir tirer profit de la transaction. Lorsque vous utilisez Revolut, vous avez le même taux que celui que les banques paient pour changer des devises, ce qui représente une économie considérable.

Plusieurs comptes en une banque

Avec Revolut, vous avez un IBAN Français avec des euros et un IBAN anglais avec des livres sterling.

Si vous êtes quelqu’un qui voyage souvent à l’étranger, vous allez adorer le fait d’avoir plusieurs comptes et IBAN en ligne. Vous pouvez garder des soldes dans différentes devises sur l’application Revolut aussi longtemps que vous le désirez.

Par exemple, si vous allez à l’étranger et que vous convertissez des livres en euros, vous pouvez garder votre solde en euros pour la prochaine fois (au lieu de le reconvertir en livres).

Vous pouvez continuer à le faire pour plusieurs devises si vous le souhaitez, ou vous pouvez les reconvertir toutes (toutefois, attention aux fluctuations des taux de change).

Des transactions rapides

Si vous avez déjà utilisé PayPal, vous savez que vous pouvez charger des fonds sur votre compte presque instantanément. Avec Revolut, c’est pareil.

Une fois que vous avez téléchargé l’application et créé un compte, vous pouvez connecter votre compte bancaire et charger des fonds sur l’application. De là, vous pouvez le convertir en 30 devises différentes en quelques secondes.

Selon votre type de compte, il peut y avoir des frais (voir notre tableau comparatif des offres ci-dessus).

Les offres bancaires

Revolut vous propose 3 offres bancaires : standard, premium et metal. Pour mieux comprendre, voici le comparatif des offres :

Mastercard Revolut Compte Standard
Standard
Revolut Carte Mastercard Premium
Premium
Mastercard Revolut Metal
Metal
Fonctionnalités
Toutes les fonctionnalités de l'application disponible
Achat sans frais dans l'U-E
Les Tarifs
Abonnement au mois 0 € 7,99 € 13,99 €
Compte courant, Virements et prévèlevements GRATUIT GRATUIT GRATUIT
Dépense minimum requis AUCUN AUCUN AUCUN
Paiement par carte bancaire en euro et autre devise GRATUIT GRATUIT GRATUIT
Retrait d'espèce en euro 200 € par mois
Une fois dépassé, 2 % par retrait
400 € par mois
Une fois dépassé, 2 % par retrait
600 € par mois
Une fois dépassé, 2 % par retrait
Retrait d'espèce en devise étrangère 200 € par mois
Une fois dépassé, 2 % par retrait
400 € par mois
Une fois dépassé, 2 % par retrait
600 € par mois
Une fois dépassé, 2 % par retrait
Découvert possible
Chéquier
Les Services Premium
Assurance et assistance
Service de conciergerie
Cashback sur achat hors zone euro
Frais de conversion et taux de change
USD, GPB, AUD,EUR, CAD, NZD, CHF, JPY, SEK,KKD, NOK, SGD, DKK, PLN, MXN La semaine : Taux interbancaire
Le Week-End : + 0,5 %
La semaine : Taux interbancaire
Le Week-End : + 0,5 %
La semaine : Taux interbancaire
Le Week-End : + 0,5 %
THB, RUN & UAH La semaine : +1 %
Le Week-End : +3 %
La semaine : +1 %
Le Week-End : +3 %
La semaine : +1 %
Le Week-End : +3 %
Comptabilité mobile
Apple Play & Google Play
Paypal
3D Secure
Site officiel Visiter Visiter Visiter

Quelles cartes bancaires Revolut Choisir ?

En fonction du montant des opérations de change et des retraits aux distributeurs automatiques, vous constaterez probablement que si vous dépassez les minimums (qui sont assez bas), il sera moins cher de choisir les options Premium ou Métal qui présentent d’autres avantages.

Les cartes Premium ou Metal offrent toutes deux un certain nombre d’avantages supplémentaires, comme la remise en espèces sur les achats effectués, l’accès à la carte LoungeKey, l’achat de cryptomonnaie comme le Bitcoin et les cartes virtuelles jetables qui peuvent faciliter les voyages internationaux ou les affaires.

Les cartes premium et Metal proposent également quelques services supplémentaires, notamment des prêts entre pairs, des assurances téléphoniques et de voyage, ainsi que plusieurs autres offres de partenaires.

Aussi, si vous souscrivez à un compte Premium ou Metal, vous recevrez une Mastercard par courrier peu après votre inscription. L’envoi de la carte Mastercard est gratuit pour un compte Premium et Metal. Pour un compte standard, pour obtenir la carte Mastercard, il faut compter 5 euros pour les frais d’expédition. Le site web Revolut affirme que vous l’aurez, quel que soit votre lieu de résidence, dans un délai d’environ trois jours ouvrés. Revolut vous fournira également des mises à jour sur votre carte, par exemple lors de sa création et de son expédition.

Carte Premium ou Metal

Si vous décidez de passer à la version Premium ou Metal, vous bénéficierez de fonctions intéressantes, comme je l’ai mentionné plus haut. Je vais vous les détailler un peu plus ici.

Vous recevrez une carte Mastercard, où que vous soyez, que vous pourrez utiliser pour vos transactions internationales.

Cette caractéristique à elle seule fait que la tarification Premium et Metal en vaut la peine. Vous recevrez même une carte de rechange que vous pourrez activer en appuyant sur un bouton de votre application. De plus, vous pouvez choisir parmi quatre couleurs différentes.

Assurance médicale mondiale

Vous aurez accès à un vaste réseau de centres médicaux et bénéficierez d’une couverture pour les soins médicaux et dentaires d’urgence lors de vos voyages à l’étranger. Grâce à cette assurance, vous serez rapidement remboursé de vos frais médicaux via votre application Revolut.

Une limite de retrait supérieur

Le compte Standard ne vous permet de retirer gratuitement que 200 £/ 200 € par mois. Lorsque vous avez un compte premium, elle double, ce qui vous permet de retirer jusqu’à 400 £/400 € gratuitement chaque mois (gardez les taux de conversion à l’esprit lorsque vous retirez des fonds car Revolut utilise les livres/euros comme base de référence). Avec un compte Metal, vous pouvez retirer 600 £/ 600 € par mois.

Un système de cashback

Avec le compte Metal et uniquement le compte Metal, vous bénéficiez d’un cashback sur tous vos achats en dehors de l’Europe à un taux de 0,1%. Par exemple, si vous achetez un bien ou un service à 1000 euros, vous recevez automatiquement 1 euro de cashback sur votre compte bancaire.

La carte Metal, le compte haut de gamme de Revolut

Certaines personnes tomberont tout simplement amoureuses du design de la carte. Après tout, elle est faite de « 18g d’acier renforcé« .

Sur le plan pratique, il y a le service de conciergerie pour « les réservations d’hôtel, les réservations de vol, les événements exclusifs et plus encore ».

Ils ont également lancé un service d’échange d’actions sans commission. Cela permettra aux utilisateurs d’acheter et de vendre des actions en bourse.

Les utilisateurs d’une carte Revolut Metal peuvent exécuter 100 transactions gratuites.

Les usagers au compte standards et premium recevront également trois et huit transactions gratuites par mois. Au-delà, vous devrez payer 1 £ / 1 € par transaction.

Comment ouvrir un compte ?

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Ouvrir un compte Revolut est un jeu d’enfant, car tout, de l’inscription à la vérification de l’identité, en passant par l’autorisation et le financement, se fait en ligne via l’application.

Une fois l’application téléchargée sur votre smartphone, il vous sera demandé de créer un profil et de fournir une pièce d’identité pour vérifier votre identité. L’ouverture d’un compte ne prend pas plus de 10 minutes.

Toutefois, il peut arriver qu’on vous demande des documents supplémentaires pour vérification.

Vous devez également choisir votre plan en fonction de vos besoins. Vous pouvez changer de type de compte standard, premium ou metal à tout moment. Vous pouvez également choisir la carte  en fonction de vos besoins. Ainsi, la création d’un compte Revolut est presque instantanée. Vous pouvez approvisionner votre compte Revolut en utilisant l’une des méthodes prises en charge et commencer à effectuer des transactions.

Le compte Revolut Business

Revolut propose aussi des comptes pour les entreprises, les e-commerçants et les petites entreprises internationales en rendant les paiements internationaux faciles et peu coûteux. Même ici Revolut se démarque avec ses offres pour les freelancer et les offres pour les sociétés. Il est possible d’essayer gratuitement un compte Revolut sans aucun engagement.

Voici les dernières fonctionnalités du compte business :

  • Avec un compte professionnel, ils permettent à votre équipe d’effectuer en ligne des paiements qui doivent être approuvés et de programmer des paiements futurs.
  • Plusieurs cartes prépayées peuvent être délivrées aux employés et, grâce à leur plateforme ergonomique de Revolut, les dépenses de chacun peuvent être facilement gérées.
  • Les comptes personnels et professionnels peuvent être séparés et l’intégration du compte Revolut dans votre flux de travail et avec des applications populaires telles que Zapier, Xero ou Slack facilite les choses.
  • Revolut Business est disponible pour différents types d’entreprises, notamment les sociétés à responsabilité limitée, les sociétés à responsabilité limitée, les sociétés, les entrepreneurs individuels et les indépendants.

Zoom sur l’offre Business

Niveau gratuit : 0 €/mois

  • Comptes personnels pour les vendeurs en ligne et les indépendants
  • 2 cartes et un accès limité pour un comptable
  • 52 Transferts locaux gratuits

Niveau professionnel freelancer : 7 € / mois

  • 5 virements internationaux gratuits
  • 20 Virements locaux gratuits
  • 5000 € de change au taux réel sans frais
  • Accès multi utilisateurs (4 personnes)

Revolut développement :25 €/mois)

  • Cartes d’entreprise et accès pour 10 utilisateurs
  • Transfert de devises étrangères jusqu’à 10 000 £ au taux moyen du marché
  • 100 Transferts locaux gratuits
  • 10 Transferts internationaux gratuits

Revolut croissance : 100 €/mois

  • Cartes d’entreprise et accès pour 30 utilisateurs
  • Transfert de devises étrangères jusqu’à 50 000 £ au taux moyen du marché
  • 1000 Transferts locaux gratuits
  • 50 transferts internationaux

Revolut grande entreprise : prix sur mesure

  • Cartes d’entreprise et accès illimité aux utilisateurs
  • Transfert de devises illimité au taux du marché intermédiaire
  • Transferts locaux illimités
  • Transferts internationaux illimités

La sécurité

Revolut prend la fraude au sérieux, ce qui rassure ses usagers.

Voici quelques-unes des choses que vous pouvez faire avec l’application pour gérer la sécurité de vos comptes Revolut :

Une notification à chaque dépense
Vous pouvez configurer l’application pour qu’elle vous avertisse à chaque fois que vous utilisez votre carte. J’utilise cette application avec ma carte de crédit et, bien que cela puisse être ennuyeux lorsqu’une dépense apparaît, si je ne reconnais pas la dépense, je peux la gérer immédiatement. Une fonction d’alerte comme celle-ci vous sera utile lorsque vous voyagez à l’étranger.
Changez votre code PIN
Vous aurez besoin d’un code PIN pour retirer de l’argent, et vous pouvez le changer à tout moment via l’application. Cette fonction ajoute un niveau de sécurité supplémentaire si vous pensez que le numéro a été compromis ou si vous perdez la carte.
Blocage de la carte
En cas de perte de la carte, vous pouvez désactiver toutes les fonctionnalités de la carte via l’application si vous la perdez. Cela signifie que si quelqu’un la trouve, il ne peut pas l’utiliser. Le blocage de votre carte est une fonction très utile, car il est facile de perdre quoi que ce soit en voyage, et vous pouvez réactiver la carte une fois que vous l’avez retrouvée.

Avantages et inconvénients

  • Vous permet de dépenser dans 150 devises à l’étranger aux taux interbancaires (un taux fixe de 0,5 % s’applique pour les montants supérieurs à 5 000 £ par mois)
  • Retraits internationaux gratuits aux distributeurs automatiques de billets jusqu’à 200 £ par mois (frais fixes de 2 % pour les montants supérieurs à ce seuil)
  • Outil utile pour fractionner les paiements
  • Très bonne sécurité
  • L’application permet un contrôle complet des transactions et du fonctionnement des cartes de débit
  • Les abonnements premium et metal sont assortis d’une série d’avantages tels qu’une assurance voyage
  • Bourse de base pour la cryptographie et la négociation d’actions
  • Applique une majoration de 0,5 % à 1,5 % sur les taux de change le week-end
  • Possède une licence bancaire spécialisée, mais n’est pas une banque à part entière

Ce que nous pensons de la Néobanque Revolut

Les avantages les plus significatifs de l’utilisation de Revolut sont la possibilité de convertir des devises aux meilleurs taux possibles, de transférer de l’argent à l’étranger gratuitement et de dépenser de l’argent dans le monde entier sans aucun frais mais de manière limité. Alors que la néobanque N26 propose les mêmes services de manière illimité.

Même vos meilleures cartes de crédit de voyage dans une banque classique ne vous permettront pas de faire cela.

Si vous voyagez à l’étranger, la seule raison pour laquelle vous n’auriez pas Revolut est que vous voulez accumuler plus de points sur votre superbe carte de crédit avec votre banque principale. Mais même dans ce cas, on vous invite à utiliser Revolut, vous économiserez davantage en utilisant cette néobanque et en obtenant le taux de change le plus bas possible.

En fin de compte, faites ce qui est le mieux pour vous. Mais si vous prévoyez de faire un voyage à l’étranger cette année, je vous suggère d’essayer Revolut et d’y ouvrir un compte !

A propos de Revolut

revolut-logoRevolut a été officiellement lancé en 2015 grâces au financement de certains des investisseurs qui ont soutenu des entreprises comme Facebook et Skype. C’est une entreprise qui vous permet de dépenser de l’argent dans d’autres pays aux taux de change du marché.

Grâce à l’application, vous pouvez connecter votre compte bancaire national et convertir les fonds déposés en différentes devises aux meilleurs taux. Vous utilisez une carte Mastercard qu’ils vous fournissent pour effectuer des achats dans les autres pays.

Comment Revolut gagne de l’argent ?

Si vous choisissez le compte gratuit, des limites sont fixées pour les retraits gratuits aux distributeurs automatiques et pour le change de devises. Si vous dépassez ces limites, des frais vous seront facturés. Les options Premium ou Metal sont soumises à des frais mensuels, mais les retraits et les échanges de devises sont soumis à des limites plus élevées. Elles ne versent pas non plus d’intérêts sur les fonds détenus.

Revolut ou N26 ?

Si vous vous posez la question pour savoir quelle néo-banque choisir, nous vous invitons à découvrir notre comparatif sur Revolut et N26 ! Vous apprendrez sur cette page les différences des deux néo-banques quant à leurs frais bancaires, taux de change ou encore les fonctionnalités liés à l’application mobile.

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