Quelle banque professionnelle choisir ?

Quelle banque pro choisir ?

Vous êtes à la tête d’une entreprise et vous pensez à ouvrir un compte bancaire professionnel dédié à votre activité pour faire des économies ? L’air digital, marque le monde de la finance. De nombreuses banques professionnelles en ligne sont apparus. Et ce sont des banques fiables , utiles et moins chers. Durant des années, les entrepreneurs ont utilisé des banques classiques pour gérer leurs activités, sans aucun services complémentaires liés à une activité professionnelle. Depuis, les services bancaires ont évolué et les banques ont pu cerner les besoins des entreprises en matière de services bancaires. Afin de fournir à tous les entrepreneurs une banque professionnelle qui s’adapte à leurs problématiques. Après tout, l’objectif premier de toutes les entreprises n’est-il pas de gagner de l’argent ?

Informations Qonto N26 Anytime banque Shine banqu
Site officiel https://www.shine.fr/
Meilleur compte pro pour
  • Mastercard physique et virtuelle sur-mesure
  • Outils comptables
  • Gestion des comptes collaborateurs
  • Faire un dépôt de capital
  • Service client
  • Les virements internationales
  • Les retraits sans frais
  • Le cashback de 0,5% sur les achats
  • Les paiements internationales sans frais
  • Les assurances complémentaires
  • Avoir un IBAN Belge
  • Obtenir un TPE
  • Paiement des salaires
  • Digitaliser ses notes de frais
  • Crowdlending
  • Assurance sur les factures
  • Les tarifs
  • Label Le meilleur Le meilleur rapport qualité/prix Le meilleur compte Belge & Français Le moins cher
    Prix
    Frais mensuels Entreprise individuelle : A partir de 9€/mois Equipe : A partir de 29€/mois
  • N26 Business : 0 €/mois
  • N26 Business You : 9,90 € / mois
  • N26 Business Metal : 16,90 €
  • Solo : 9,50 €/mois
  • Premium : 19,50 € / mois
  • Professionnel : 99 € / mois
  • A partir de 3,90 €/mois
    Retraits distributeurs 1€/retrait H.T ou Gratuit Selon l'offre sélectionné 3 à 8 retraits gratuits / mois puis 2 € par retrait Selon l'offre sélectionné 2€ par retrait 1€ par retrait
    ou 2 retraits gratuit (offre premium)
    Dépôts d'espèces
    Retraits d'espèces Jusqu'à 3000 € /mois Jusquà 2 500 €/ jour. Jusqu'à 5000€ /mois Jusqu'à 1300 €/semaine
    Frais de remplacement de carte 2 cartes virtuelles gratuites. Puis 2 € HT / carte virtuelle 10 € pour une livraison standard &
    30 € pour une livraison Express
    Non communiqué Shine basic : 6 € Shine Premium : 10 €
    Carte de crédit, Frais mensuel GRATUIT
    (compris dans les frais mensuels)
    GRATUIT
    (compris dans les frais mensuels)
    GRATUIT
    (compris dans les frais mensuels)
    GRATUIT
    (compris dans les frais mensuels)
    Virements & prélèvements SEPA 20 gratuits/mois GRATUIT GRATUIT 20 gratuits/ mois
    Conditions de sousription
    Revenu minimum 0 € 0 € 0 € 0 €
    Âge 18 ans 18 ans 18 ans 18 ans
    Avantages
    Planification financière
    Accès aux salons/lounges des aéroports
    Gestion compte équipe
    Assurance voyage
    Outils pour la fiscalité

    Le plus important à noter est que toutes les banques professionnelles en ligne ne mettent pas de conditions de revenus minimum. Cela augmente les possibilités pour les usagers et permet à un plus grand nombre de professionnels d’être éligibles aux banques professionnelles.

    Nous vous invitons à choisir Qonto comme banque professionnelle ! Avec des outils dédiés à la comptabilité de votre trésorerie, un compte professionnel pour toutes les tailles d’entreprises et un service client français qui vous accompagne sept jours sur sept. Qonto vous donne accès à un compte bancaire professionnel complet lié à des cartes bancaires Mastercard physiques et virtuelles internationales.

    De plus, vous bénéficiez du premier mois gratuit, vous pouvez essayer le logiciel de comptabilité et les importations CSV.

    Qonto est la meilleure banque professionnelle en France pour piloter les comptes d’une entreprise et de ses collaborateurs !

    Toutefois, si vous souhaitez réduire à zéro euros vos frais bancaires professionnelles, le compte Business de la banque N26 est une excellente alternative.

    Lisez nos différents guide pour faire des économies :

    Pourquoi ouvrir un compte professionnel en ligne ?

    Les banques professionnelles en ligne permettent aux entrepreneurs d’avoir accès à plusieurs avantages, allant d’un accès complet à des outils pour gérer la fiscalité, comme la déclaration des notes de frais à une assistance financière complète lors de la demande d’ouverture d’un compte comme les déclarations du chiffre d’affaire, la déclaration de la TVA, les outils de facturations intégrés et la souscription à diverses offres d’assurances.

    Mais l’avantage le plus important se trouve dans le service client et la gestion en temps réel de ses comptes bancaires.

    Des outils dédiés aux besoins réels des entreprises

    Pour plusieurs entreprises, jongler entre le monde du travail et s’essayer à la gestion financière est un réel défi (fiscalité, épargne, crédit …). Ces comptes répondent non seulement à ce besoin financier, mais ils permettent également d’apprendre aux usagers comment faire travailler leur argent pour eux.

    Qonto est un excellent exemple grâce à sa facilité de dépôt d’un capital 100 % en ligne où les professionnels sont encouragés à lancer leur portefeuille de négociation d’actions en ligne.

    Ce qui est remarquable, c’est le fait que de pouvoir piloter les comptes de ses équipes et d’assurer un suivi du budget attribué. Par exemple, Qonto et N26 Business offrent la possibilité de créer des sous-comptes bancaires professionnelles afin de répartir les budgets attribués à chacune de vos équipes.

    Des services bancaires moins chers

    La deuxième caractéristique à prendre en compte, ce sont les frais mensuels. Il est nécéssaire de souligner ici que toutes les banques présentées (Qonto, Shine) sont des banques payantes avec le 1er mois gratuit. Par contre, N26 Business est la seule néo-banque proposant un compte pour les professionnels totalement gratuit. Et comme pour les autres banques pros, un abonnement premium est possible.

    L’accès aux avantages liés au mode de vie des entreprises est souvent difficile et coûteux si l’on sort des limites de la banque professionnelle. Les usagers hésitent souvent lorsqu’ils entendent parler des frais de service mensuels liés à ce compte, mais ils ne reconnaissent pas les avantages que le compte permet. Il vaut bien plus que ce qu’ils paient », ajoute un membre de l’équipe N26.

    Support client N26

    Les différents types de comptes bancaires professionnels

    Il y a 2 différents types de comptes bancaires professionnelles. Ils ne disposent pas des mêmes caractéristiques, prix et fournissent des services bancaires différents.

    Le compte bancaire pour une entreprise

    Banque Nom de l'offre bancaire Comparatifs Site officiel
    Qonto Entreprise existante Meilleure offre bancaire professionnelle en ligne en France
    N26 Business Meilleur rapport qualité/prix
    Anytime banque Professionnel Meilleure offre bancaire pour une association
    Shine banque Entreprises Possibilité de faire assurer ses factures

    Le compte bancaire pour les entreprises cibles les sociétés de plus de 2 personnes. C’est le compte bancaire que nous recommandons pour piloter le budget de vos équipes. Ce type de compte bancaire permet également d’obtenir plusieurs cartes bancaires.

    Le compte bancaire en ligne pour les entreprises peut encaisser des chèques, effectuer et recevoir des paiements multi-devises. En outre, peu importe votre secteur d’activité ou la localisation de vos partenaires d’affaires, avec une banque professionnelle en ligne, vous assurez le bon déroulement de votre business.

    Le compte bancaire pour une micro-entreprise

    Banque Nom de l'offre bancaire Comparatifs Site officiel
    Qonto Solo Le meilleur
    N26 Business Le moins cher
    Anytime banque Solo / Premium Possibilité d'obtenir un IBAN français & Belge
    Shine banque Micro-entreprises Le meilleur rapport qualité/prix

    Le compte bancaire professionnel pour les micro-entreprises s’adresse aux auto-entrepreneurs, aux indépendants et professions libérales.

    En effet, le fait d’ouvrir un compte bancaire via une banque professionnelle vous permet d’amoindrir votre charge de travail lié à la gestion administrative de celle-ci. L’objectif est de pouvoir gagner du temps. Pour vous concentrer sur votre activité professionnelle. Et donc de l’argent.

    Synthèse sur les banques professionnelles en ligne

    Le compte bancaire pour une entreprise et une micro-entreprise facilite la gestion administrative de votre activité. Mais les caractéristiques des comptes sont différentes :

    • Le compte bancaire pour une entreprise vous donne accès à des outils comptables performants, de créer plusieurs sous-comptes bancaires et d’obtenir plusieurs cartes bancaires. Aussi, la quantité d’encaissement des chèques et le nombre de virements par mois sont plus importants.
    • Le compte bancaire pour les micro-entreprises vous permet de gagner du temps et de vous concentrer sur votre activité professionnelle en externalisant la gestion adminstrative de votre entreprise.

    De plus en plus d’entreprises utilisent une banque professionnelle et donc de plus en plus de sociétés font confiance à ces nouveaux acteurs bancaires digitales.

    Si vous choisissez d’ouvrir un compte bancaire via une banque professionnelle en ligne, toutes les opérations bancaires se font à distance via une application mobile gratuite ou via votre espace personnelle sur le site internet de la néo-banque.

    De plus, si elles acceptent d’encaisser les chèques, cela signifie qu’elles ont un partenariat avec une banque physique. Donc, pour déposer un chèque, il faudra donc le déposer dans l’établissement bancaire indiqué.

    Le suivi client est lui aussi intégralement à distance. C’est-à-dire que vous pouvez les joindre par téléphone, formulaire, mail, ou chat en ligne.

    Quelles banques professionnelles choisir pour ouvrir un compte bancaire depuis la France ?

    Vous avez lu notre guide juste ici qui parle des banques pros et les différents types de comptes. Il y a de forte chance que vous procédez à l’ouverture d’un compte bancaire. Mais vous vous questionnez peut-être encore sur les néo-banques qui offrent des comptes bancaires professionnels en France.

    Les 4 meilleures banques professionnelles

    On vous dévoile notre classement des quatre meilleures banques qui offrent des comptes bancaires pour les entreprises. Les banques ci-dessous sont classées par rapport à leurs frais bancaires, services bancaires, outils comptable et assurance. Toutes les banques disposent d’une licence bancaire et sont régulées par la BCE.

    Meilleure banque professionnelle : Qonto

    Qonto est la meilleure banque pour ouvrir un compte bancaire lié à une activité professionnelle. Qonto fournit des outils dédiés à la gestion de la comptabilité, la détection automatique de la TVA, la possibilité de catégoriser vos dépenses, de définir des rôles et permissions différents selon la position, d’ouvrir de multiples sous-comptes et la possibilité de créer des cartes bancaires sur-mesure.

    N’hésitez pas à lire notre avis sur Qonto pour découvrir toutes ses qualités.

    Qonto banque meilleure banque pro


    Avantages
    • Un compte bancaire pour toutes les tailles d’entreprise et formes juridiques
    • Inclut des outils pour la comptabilité
    • Les 30 premiers jours sont gratuits et sans engagement
    • Dépôt de capital et réception du certificat en 72 heures
    • Cartes bancaires Mastercard Business
    • Accès à tous les moyens de paiement
    • Un service client réactif
    • Ouverture d’un compte en moins de 10 minutes
    • Localisé en Françe
    Inconvénients
    • Ne propose pas de TPE
    • Une offre bancaire pour les micro-entreprises plus cher

    N26 Business

    N26 et son offre Business est sans aucun doute le meilleur compte bancaire professionnel avec le meilleur rapport qualité/prix. Notamment, pour les auto-entrepreneurs. En plus, si vous vous déplacez quotidiennement, elle propose des paiements sans frais dans toutes les devises et propose les meilleures assurances. N26 ne propose toutefois aucun accompagnement comptable.

    Lisez notre avis complet sur N26 pour découvrir ses caractéristiques.

    N26 Business banque professionnelle N2

    Avantages
    • Un compte bancaire professionnelle gratuit
    • Carte de débit Mastercard
    • Le meilleur rapport qualité/prix pour un auto-entrepreneur
    • Des assurances de qualité
    • La seule banque pro avec un cashback
    • Retraits d’espèces, paiements en magasins et en lignes gratuit
    • Payer vos factures dans une devise étrangère jusqu’à 20 000€ par mois
    Inconvénients
    • Aucun offre de TPE
    • Pas de dépôt de capital possible
    • Uniquement 3 retraits gratuits par mois au DAB
    • Pas d’IBAN Français

    Shine

    Shine propose également des comptes bancaires pour les entreprises et micro-entreprises. En effet, pour une micro-entreprise avec un besoin d’accompagnement fiscale. Shine peut être un choix judicieux. Oui, la néo-banque française propose une aide d’expert-comptable pour vous accompagner dans vos déclarations. Mais cette banque en ligne est beaucoup plus intéressante pour les entreprises individuelles. Son compte bancaire de base est à 3,90€/mois (gratuit chez N26 Business). Toutefois, son assurance sur les factures vous protège en cas de non-paiement.

    shine-banque-pro-n3
    Avantages
    • 1er mois gratuit et sans engagement
    • Gain de temps sur la comptabilité
    • Bon rapport qualité/prix
    • L’ouverture de compte rapide
    Inconvénients
    • Impossible de joindre le service client par téléphone
    • Opérations bancaires courantes payantes

    Anytime

    Anytime, c’est une néo-banque belge qui propose des comptes pour les entreprises et pour les particuliers. Ses offres bancaires ne sont pas les moins cher du marché, mais elle à l’avantage de proposer un grand choix pour les encaissements tout en disposant d’un IBAN Français et Belge simultanément. Si vous disposez d’une surface de vente, ses offres sur les terminaux de paiement sont idéales.

    Si vous êtes intéressé, nous vous invitons à lire notre avis sur Anytime banque.

    anytime-banque-pro-n4

    Avantages
    • Une offre TPE avantageuse
    • Autorise tout les statuts juridiques
    • Simplicité d’ouverture de compte et de carte de paiement
    Inconvénients
    • Des frais élevés pour les options secondaires
    • Délais de traitement long
    • Un service client à améliorer