Nickel : avis sur ce compte bancaire facile à ouvrir

Nickel avis
  • Économie
  • Comptes bancaires
  • Légitimité
  • Expérience bancaire
  • Opération internationale
4.7

Notre avis sur Nickel

Nickel s’adresse à ceux qui souhaitent ouvrir un 2e compte bancaire, aux personnes avec un interdit bancaire et aux jeunes de plus de 12 ans. Nickel offre une carte Mastercard classique ou premium à autorisation systématique, un RIB Français, la possibilité de faire des virements. La souscription est possible en ligne ou dans un bureau de tabac sans justificatif de domicile pour 20 euros par an. Avec plus de 2 millions de clients et 6 000 buralistes partenaires, Nickel permet à ses usagers d’obtenir un compte bancaire accessible et sans contrainte administrative !

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  • Téléphone : 01 76 49 00 00
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  • Carte bancaire Carte à autorisation systématique Mastercard
    Condition d’octroi carte bancaire 23 euros à l'ouverture
    Crédit disponible
    Compte épargne

    Nickel est une banque qui vous propose un compte bancaire sans banque ! Toutes les fonctionnalités liées au compte bancaire se passent sur votre mobile, tablette, ordinateur et chez votre buraliste. Le projet de compte non-bancaire lancé en France par Nickel, propose des comptes bancaires avec un fonctionnement très similaire aux comptes bancaires classiques. De ce fait, nous avons testé Nickel et nous avons ouvert un compte bancaire sur nickel.fr, et après l’avoir utiliser pendant plus de 3 mois, nous vous détaillons toutes les modalités que présente un compte bancaire Nickel. La Néo-banque est-elle à la hauteur ?

    Nickel : Les avantages et points faibles

    Avantages
    • Ouverture d’un compte en 5 minutes
    • Le RIB français
    • Mastercard personnalisable
    • Déposer d’espèce chez plus de 6 000 buralistes
    • Souscription facile
    • Un service client réactif
    Inconvénients
    • Frais annuel de 20 euros
    • Aucun découvert possible
    • Pas de chéquier

    Les services bancaires disponibles

    Avec un compte Nickel, vous pouvez déposer et retirer des fonds via votre carte Mastercard Nickel.

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    D’ailleurs, le compte bancaire Nickel possède des caractéristiques similaires aux comptes bancaires dans une banque comme :

    • Un compte bancaire sans condition de revenu ;
    • Une carte bancaire Mastercard ;
    • Aucun dépôt minimum est nécessaire ;
    • RIB bancaire Français a votre nom ;
    • Recevoir et payer par virement bancaire via l’application mobile ;
    • Les virements sont gratuits ;
    • Gestion des opérations en temps réel avec un système de notification et des alertes SMS personnalisable ;
    • La carte bancaire Mastercard nickel fonctionne dans 200 pays ;
    • 3 offres bancaires sont disponibles : classic, premium et jeune (détaillés ci-dessous) ;
    • Vous pouvez y déposer de l’argent liquide.

    Mais alors, quelle est la différence ? Non seulement le compte Nickel n’est pas contracté dans une banque, mais aucune de ses démarches et opérations n’a de rapport avec une banque.

    En fait, les opérations bancaires liées au compte bancaire Nickel sont toutes faites auprès de votre buraliste ou sur l’application mobile Nickel. De l’ouverture de compte aux recharges du compte, Nickel vous offre une nouvelle expérience bancaire qui sort de l’ordinaire.

    On note toutefois que les découverts, les crédits, les chéquiers, et les comptes joints ne sont pas disponibles chez Nickel. Ainsi que les offres annexes comme les livrets épargne et les assurances-vies.

    Les comptes Nickel

    Au total, Nickel vous propose 3 offres bancaires. Une offre classique, Nickel Chrome et une offre pour les jeunes détaillées ci-dessous.

    InformationsNickel ClassiqueNickel ChromeNickel Jeune
    RIB Français Français Français
    Prix /an 20 euros 50 euros 20 euros
    Carte bancaire Mastercard à autorisation systématique Mastercard à autorisation systématique Mastercard à autorisation systématique
    Retrait maximum / 7 jours Pallier 1 : 300 € Pallier2 : 500 € Pallier 3 : 800 € Pallier 1 : 300 € Pallier2 : 500 € Pallier 3 : 800 € Pallier 1 : 300 € Pallier2 : 500 € Pallier 3 : 800 €
    Seuil de paiement / 30 jours Pallier 1 : 1500 € Pallier2 : 3000 € Pallier 3 : 3000 € Pallier 1 : 1500 € Pallier2 : 3000 € Pallier 3 : 3000 € Pallier 1 : 1500 € Pallier2 : 3000 € Pallier 3 : 3000 €
    Alerte par SMS & Mail
    Assurances paiement
    Assurances voyages
    Parrainage possible Oui, 15 euros par filleul

    Carte à autorisation systématique Mastercard

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    Nickel fournit à l’achat d’un coffret chez un buraliste, une carte Mastercard à autorisation systématique. Il n’est donc pas possible d’établir des paiements en débit différé avec une carte bancaire Nickel. Par contre, l’avantage principal de celle-ci, c’est que c’est une carte bancaire sans frais à l’étranger.

    De plus, avec l’option My Nickel, vous pouvez depuis Février 2021, personnalisez votre carte Mastercard. Plusieurs coloris et design sont disponibles.

    L’application mobile

    Nous avons apprécié l’application mobile Nickel. L’application est mise à jour régulièrement. L’application est disponible sous Android et dans l’Apple store (avec une note de 3 sur 5), elle vous permet de piloter entièrement votre compte à distance.

    nickel-application-mobile-avis

    D’ailleurs, vous pouvez spécifiquement de :

    • Consulter le solde du compte
    • Réaliser des virements
    • Piloter vos retraits et plafonds de paiement
    • Bloquer la Mastercard
    • Désactiver les paiements sur Internet
    • Désactiver les paiements à l’étranger
    • Catégoriser vos dépenses
    • Télécharger un RIB
    • Activer/désactiver les notifications SMS et mail
    • Géolocaliser un point de vente Nickel
    • L’envoi d’un code Pin par SMS

    Par ailleurs, toutes ses fonctionnalités sont également disponibles sur le site Nickel.eu, via votre espace client sur un ordinateur.

    La sécurité

    En ce qui concerne la sécurité de vos données, Nickel dispose du 3D Secure pour vous protéger lors de vos achats en ligne grâce à un code à usage unique. De plus, aucun découvert n’est autorisé chez Nickel, vous ne pouvez pas dépenser plus que ce que vous avez sur le compte, vous avez la possibilité de recevoir des notifications en temps réel pour suivre toutes les opérations bancaires. Et via l’application, vous pouvez bloquer ou débloquer votre carte bancaire Nickel à tout moment.

    Les frais et tarifs chez Nickel

    Nickel est transparent sur sa tarification. Pour l’ouverture d’un compte nickel, il faut payer chez le buraliste :

    • 1 euro pour le coffret Nickel (une seule fois)
    • 2 euros pour activer votre compte (une seule fois)
    • 1 euro de commission anniversaire lors de la 2e et 3e année (2 euros au total)
    • 20 euros par an pour un compte classique,
    • 30 euros en plus des 20 euros du compte classique, pour un compte premium (50 euros par an)

    Au total, un compte Nickel vous coûte à l’ouverture, 23 euros pour un compte classique et 53 euros pour un compte premium.

    Les tarifs des frais bancaires sont minimes si l’on compare les frais bancaires d’une banque classique. Cette tarification s’explique par des opérations bancaires moins flexibles avec un compte classique.

    D’ailleurs, voici toute la tarification des opérations :

    • 3 retraits gratuits/mois chez votre buraliste, puis 0,5 euros/retrait et 0,23 euros de revenus pour le buraliste
    • Les retraits d’espèces dans un distributeur coûtent 1,5 euros en France et 1 euro en zone SEPA
    • Les retraits des espèces hors zone SEPA coûtent 2 euros avec un compte classique et 1 euro avec un compte Premium Nickel Chrome.
    • Les paiements par carte hors zone Sepa coûtent 1 euro avec un compte classique et ils sont gratuits avec le compte premium Nickel Chrome
    • Le dépôt de liquide auprès de votre buraliste vous coûte 2,75 % du montant déposé (2 % de commissions prélevé par Nickel et 0,75 % prélevé par le buraliste).
    • Un débit vers votre compte bancaire Nickel vous coûte 2 % de la somme transfère.
    • Pour changer de carte bancaire, il faut compter 10 euros et 1 euro pour la vente du nouveau coffret et encore une fois 1 euro pour activer la nouvelle carte.
    • 1 euro le pack des 10 sms après avoir consommé les 60 alertes SMS gratuit
    • 20 euros pour une saisie administrative détendeur (ATD, OA)
    • 10 euros pour un prélèvement rejeté sur le même mois
    • Obtention d’un RIB gratuit sur l’espace client et par SMS au 38063
    • 1 euro pour l’impression d’un RIB chez le buraliste
    • 1 euro pour le renvoi du code secret de votre carte

    Comment ouvrir un compte Nickel ?

    L’atout majeur avec Nickel, c’est que l’ouverture de compte est simplifiée au maximum et l’inscription ne prend pas plus de 5 minutes. Aucun revenu et aucun dépôt ne sont nécessaires pour ouvrir un compte Nickel. C’est un compte qui conviendra parfaitement aux individus qui ont des interdits bancaires.

    document-ouverture-compte-nickel

    Il existe 2 moyens d’ouvrir un compte Nickel.

    Ouvrir un compte Nickel en ligne

    • Remplissez le formulaire d’inscription en ligne (identité, numéro de téléphone).
    • Réceptionnez le code à 5 chiffres par SMS
    • Dirigez-vous chez votre buraliste partenaire pour activer votre compte via l’achat d’un coffret Nickel contenant votre carte Mastercard et votre RIB.
    • Validez votre adresse postale sur votre espace client avant 15 jours selon la date de l’ouverture du compte.

    Ouvrir un compte Nickel directement chez le buraliste

    1. Rendez-vous chez un buraliste partenaire proche de votre domicile
    2. Demandez lui d’acheter le coffret Nickel dans lequel se trouve une carte Mastercard nickel pour 20 euros.
    3. Dirigez-vous alors vers la borne Nickel chez le buraliste pour fournir une pièce d’identité, et valider les conditions générales et tarifaires.
    4. Dès lors, le buraliste vous donne un ticket qui prouve que vous avez ouvert un compte Nickel. Ce justificatif contient votre RIB avec toutes les coordonnées nécessaires.
    5. Utilisez votre carte bancaire Mastercard Nickel.

    Les assurances

    À l’instar de l’offre classique et jeune, c’est uniquement avec l’offre Nickel Chrome que vous bénéficiez d’assurances et assistances sur-mesure. Nous avons été satisfaits des assurances, et plus particulièrement pour ceux qui effectuent régulièrement des achats sur Internet.

    En outre, avec Nickel Chrome, vous disposez des assurances et assistances lors de vos voyages et notamment :

    • La prise en charge des transports en cas de rapatriement
    • Un accompagnant pour vous rapatrier
    • Une avance sur les frais d’hospitalisation
    • Un chauffeur de remplacement
    • La transmission des messages urgents
    • Secours sur piste (5 000 euros par an)
    • Rapatriement corps
    • Rapatriement accompagnant
    • Les retours anticipés
    • Poursuite judiciaire à l’étranger
    • la prise en charge des vols
    • Les envois des médicaments et prothèses auditives
    • Visite proche en cas d’hospitalisation (155.000 € max)
    • Le remboursement des frais médicaux à l’étranger (155.000 € max)

    Et également vous bénéficiez d’assurances sur les moyens de paiement et achats sur Internet avec :

    • vol papier identité, portefeuille et clés et serrures
    • Problème de livraison suite à un achat sur Internet

    Légitimité

    Nickel propose ses comptes bancaires surtout via son réseau de plus de 6000 buralistes, sur son site web et son application mobile. Vous pouvez sur les 2 supports faire des recherches précises via une carte indiquant ou se situe le buraliste partenaire à Nickel le plus proche de votre domicile.

     Le site est clair et très facile à lire, il comprend l’ensemble des informations sur ce que Nickel peut faire pour votre besoin en compte bancaire. Plus de 2 millions de clients ont fait confiance à Nickel.

    Les détails sur les tarifs, les frais d’utilisation sont transparents, toutes les informations sont disponibles.

    Il est nécessaire de se renseigner sur les conditions avant d’ouvrir un compte, mais vous pouvez découvrir le nécessaire via des informations vulgarisées avec une FAQ ou des vidéos utiles.

    La néo-banque est également active sur Facebook, Twitter ou Linkedin. Vous pouvez y trouver de nombreuses informations, et notamment les informations sur l’application mobile et les offres bancaires. Vous pouvez retrouver Nickel sur YouTube pour mieux comprendre le proccesus d’ouverture de compte ou les fonctionnalités d’un compte.

    Service client compétent

    En plus de la FAQ sur leur site internet, vous pouvez contacter le service client de Nickel via plusieurs supports :

    • Au téléphone : 01 76 49 00 00 (sélectionner le choix 2 une fois en ligne) et en renseignant vos identifiants à 10 chiffres.
    • Via le formulaire de contact
    • Sur leur page Facebook ou Twitter
    • Par chat en ligne

    Notre avis sur Nickel en France

    Les individus qui veulent d’un compte bancaire supplémentaire facile à utiliser, accessible avec une tarification concurrentielle, un compte bancaire avec une assistance physique via un réseau de buralistes, une application mobile intuitive avec des assurances sur-mesure, et bien Nickel est fait pour vous. Mais si nous devions résumer notre avis en 3 mots : proximité, simplicité et utilité.

    D’ailleurs Nickel, c’est un compte bancaire idéal pour les interdits bancaires, mais aussi pour les mineurs de plus de 12 ans disposant de l’accord de leurs représentants légaux qui peuvent parfaitement ouvrir un compte et devenir autonomes. 

    Le plus grand avantage de Nickel, c’est la proximité du compte et des usagers. Avec plus de 5 700 buralistes partenaires, vous pouvez faire n’importe quelle bancaire, et même y déposer du cash, faire un virement, pendant vos achats de tabac, par exemple.

    Simplicité parce que l’ouverture d’un compte ne prend pas plus de 5 minutes. Il faut compter 5 minutes pour obtenir un RIB français au nom du titulaire de compte, une carte Mastercard à autorisation systématique pour des opérations bancaires courantes.

    Et utilitaire parce que le réseau de buraliste, les partenaires le site internet ou l’application mobile Nickel permettent d’effectuer des opérations bancaires courantes.

    Toutefois, la tarification des opérations bancaires secondaires est plus forte que dans une banque en ligne et moins élevés que dans une banque physique classique.

    La carte Premium Nickel Chrome est avantageuse pour couvrir tous vos frais de voyage.

    Avant d’ouvrir un compte, vous devez donc vraiment être attentif aux frais appliqués selon l’opération bancaire souhaitée et définir selon vos besoins si Nickel vous permet de faire des économies.