Belermain Avis : est-ce la plateforme d’épargne en ligne qu’il vous faut ?

Optimiser son épargne, diversifier ses placements ou structurer efficacement son patrimoine nécessite des solutions adaptées. Belermain, une fintech française spécialisée dans la gestion de patrimoine, offre des produits variés qui incluent assurance-vie, PER, SCPI et private equity. Grâce à une approche personnalisée et un accompagnement sur mesure, ce courtier parvient à se faire sa petite place sur le marché. Nous avons analysé ses offres en détail pour vous livrer un avis complet et éclairé.

Avantages et inconvénients

Belermain : la plateforme d’investissement 100 % française

Caractéristiques
📅 Année de création	2023
🏙 Siège	60 Rue François 1er, 75008 Paris, France
🎯 Spécialisation	Courtier en assurance et conseiller en investissement financier
🎁 Offres principales	Assurance-vie PER SCPI Private Equity Placement de trésorerie Épargne salariale
🎯 Clientèle cible	Particuliers et professionnels
💪 Points forts	Souscription en ligne avec conseiller dédié Expertise humaine 2 modes de gestion Souplesse totale Frais compétitifs

 Fondée en février 2023, Belermain est une fintech française spécialisée dans la gestion de patrimoine. Doté d’un capital de 20 000 €, elle est enregistrée auprès de l’ORIAS (n°23003120) en tant que Courtier en assurance et conseiller en investissement financier.

Belermain combine technologie et expertise humaine pour offrir une expérience d’investissement sur mesure.

Ses offres incluent des produits tels que l’assurance-vie, le Plan d’Épargne Retraite (PER), les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI).

Les clients peuvent également accéder en ligne à des private equity, avec un conseiller dédié. Belermain cible une clientèle variée, des particuliers aux professionnels qui recherchent des solutions d’épargne personnalisées et transparentes.

Les offres de Belermain

Une assurance-vie sur-mesure avec des conseillers dédiés

Belermain propose plusieurs options d’assurance-vie adaptées aux besoins de chaque souscripteur.

L’assurance-vie classique

Garantie par SwissLife, l’assurance-vie classique de Belermain allie flexibilité et personnalisation pour s’adapter à vos projets. Avec un versement initial de 5 000 €, ce contrat vous donne accès une large gamme de supports : Fonds Euros sans perte en capital, plus de 1 000 OPCVM, titres vifs, Private Equity, et les fonds immobiliers. 

Un conseiller diplômé et non commissionné est mis à disposition pour vous aider à définir une allocation sur-mesure et assurer le suivi de vos placements. Belermain propose deux modes de gestion, dont une gestion conseillée sur mesure, pour optimiser vos placements et 0 % pour les entrées, arbitrages et sorties.

L’assurance-vie Belermain vert

L’assurance-vie Belermain Vert s’adresse aux investisseurs soucieux de leur impact environnemental et social. Assuré par Spirica, une filiale du Crédit Agricole Assurances, ce contrat garantit des placements exclusivement orientés vers des projets respectueux de la planète et de l’humanité.

En pratique, cette assurance-vie combine engagement éthique et performance financière pour un impact réel sur le monde. Vous pouvez soutenir les causes qui vous tiennent à cœur et assurer par la même occasion une gestion responsable et transparente de votre épargne.

L’assurance-vie Belermain Dynamique

L’assurance-vie Belermain Dynamique est conçue pour les investisseurs en quête de performances et de diversification. Avec une approche flexible, elle permet de cibler des zones géographiques spécifiques, des secteurs clés ou des classes d’actifs variées. Le portefeuille, inclut des fonds thématiques, actions d’Europe et US, ETF, produits structurés, Private Equity et immobilier.

L’assurance-vie 100 % ETF

L’assurance-vie 100 % ETF de Belermain est idéale pour les passionnés de diversification à moindre coût. Avec un versement initial de 10 000 € et 150 € mensuels, vous accédez à des ETF thématiques et généraux. En effet, ce contrat couvre un large éventail d’actifs : obligataires, actions, thématiques, OPCVM Cleanshare, immobiliers et des fonds à avenants (non Cleanshare).

Un PER adapté à votre situation personnelle

Le PER classique

Le PER classique de Belermain est une solution idéale pour ceux qui recherchent une épargne retraite simple et flexible. Avec un versement initial de 1 000 € et des mensualités à partir de 100 €, vous accédez à une large diversité de supports. Ce produit financier de Belermain permet aussi de profiter d’une réduction d’impôts pouvant atteindre 10 % chaque année.

Grâce à un conseiller dédié, diplômé et non commissionné, votre portefeuille est conçu sur mesure et ajusté à vos projets. Ce dernier vous aide à cibler les bonnes classes d’actifs, peu importe la zone géographique, afin d’atteindre vos objectifs de retraite.

Le PER pour les non-salariés

Le PER pour les non-salariés de Belermain est spécialement conçu pour les travailleurs indépendants qui souhaitent optimiser leur épargne et réduire leur fiscalité. Ce contrat, flexible et adapté à l’évolution de vos projets, propose plusieurs supports, avec un versement initial de 1 000 €.

Chaque année, vous pouvez déduire jusqu’à 10 % de votre bénéfice imposable grâce à vos versements sur ce plan. Accompagné par un conseiller dédié et expérimenté, vous bénéficiez d’une allocation sur mesure pour maximiser votre retraite.

SCPI Belermain : l’investissement immobilier sans contraintes

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) proposées par Belermain offrent une solution d’investissement immobilier simplifiée et accessible. Elles permettent aux investisseurs d’acquérir des parts dans un portefeuille diversifié de biens immobiliers, sans les contraintes de gestion directe.

Avec 5 000 euros, vous accédez à une sélection de SCPI adaptée à divers objectifs patrimoniaux, avec des critères géographiques, sectoriels et des labels ISR. Vous bénéficiez de revenus réguliers et d’une mutualisation des risques tout en profitant de l’expertise de gestionnaires professionnels. 

Un Private Equity performant

Chez Belermain, vous pouvez investir dans le Private Equity pour diversifier votre portefeuille. Accessible à partir de 5 000 €, cet investissement offre une diversification sectorielle (immobilier, dettes privées, infrastructures, et LBO) et géographique (Europe et monde). Les rendements sont décorrélés des marchés cotés, ce qui vous protège de la volatilité des marchés traditionnels. 

Accompagné par un conseiller dédié, diplômé et non commissionné, vous bénéficiez d’une gestion sur mesure et de frais compétitifs (0 % de frais d’entrée).

Le transfert de PER et d’assurance-vie avec Belermain

Belermain facilite le transfert de vos contrats d’assurance-vie et de Plan d’Épargne Retraite (PER) vers leurs services. La plateforme prend en charge l’ensemble du processus sans frais supplémentaires. Concrètement, vous pouvez transférer votre assurance-vie chez Yomoni ou Nalo vers Belermain à moindre coût sans perdre les avantages fiscaux et successoraux associés à vos contrats existants.

Zoom sur l’offre de Belermain pour les pros

Belermain propose deux offres pour les professionnels : l’épargne salariale et le placement de trésorerie. L’épargne salariale permet aux entreprises de mettre en place des dispositifs tels que le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) ou le Plan d’Épargne Retraite Collectif (PERCO). La mise en place de ces dispositifs a pour but d’offrir des avantages fiscaux et sociaux aux travailleurs afin de renforcer leur engagement. 

Parallèlement, le placement de trésorerie offre aux entreprises la possibilité de valoriser leurs excédents de trésoreries à travers une gamme diversifiée d’investissements.

Ces solutions sont accompagnées par des conseillers dédiés, assurant un suivi personnalisé et une gestion optimisée des ressources financières.  

Comment fonctionne la Gestion de Patrimoine chez Belermain ?

Chez Belermain, la gestion de patrimoine repose sur une approche structurée et personnalisée. 

Un conseiller dédié pour chaque Client

Chaque client bénéficie d’un conseiller dédié, diplômé et expérimenté, qui joue un rôle central dans la relation client. Ce conseiller non commissionné est votre point de contact privilégié. Il est disponible par téléphone ou e-mail et offre un accompagnement personnalisé tout au long du parcours patrimonial.

Tous les conseillers sont diplômés en ingénierie financière et patrimoniale et peuvent vous offrir un accompagnement personnalisé dans tous les domaines : financiers, juridiques et fiscaux de votre patrimoine.

Suivi et adaptation des stratégies

Grâce à un monitoring régulier de la situation patrimoniale, le conseiller dédié évalue les performances des investissements et identifie les opportunités ou les risques. En fonction des évolutions économiques, fiscales ou des objectifs personnels du client, des ajustements sont proposés pour optimiser la stratégie en place.

2 modes de gestion accessible gratuitement

Belermain propose deux modes de gestion de patrimoine axés sur une approche sur mesure et 

accessibles gratuitement.

Avec la Gestion sous Mandat, vous confiez l’intégralité de la gestion de votre portefeuille à un conseiller dédié. Celui-ci met en œuvre une stratégie définie ensemble, modulable à tout moment et vous décharge de toutes les démarches. 

En Gestion conseillée, vous êtes activement impliqué(e) dans les décisions stratégiques, tandis que le conseiller vous propose des ajustements adaptés à vos objectifs. Dans les deux cas, votre portefeuille est personnalisé, avec des choix spécifiques sur les supports, classes d’actifs et zones géographiques.

Quels sont les frais de Belermain ?

Les frais de l’assurance-vie

 Les tarifs du PER

Les tarifs pros

L’interface web Belermain : est-il à la hauteur ?

Belermain nous a impressionnés par son interface web simple, sobre et animée. La conception du site est centrée sur l’utilisateur pour l’aider à profiter d’un service en ligne de qualité. 

Les catégories sont clairement disposées et facilitent l’accès aux différentes offres d’épargne et d’investissement.

La navigation est intuitive et permet à chaque utilisateur de trouver rapidement les informations souhaitées. Le site est entièrement responsive et offre une expérience fluide sur divers appareils, y compris les smartphones et les tablettes.

Le service client Belermain : est-il performant ?

Belermain propose un service client accessible via plusieurs canaux : téléphone, e-mail et chat en ligne.

• ✉ E-mail : ​contact@belermain.com
• 💬 Chat en direct
• 📞 Téléphone : 01 74 12 94 12

Les conseillers, diplômés et expérimentés dans le secteur financier et patrimonial, offrent un accompagnement personnalisé et apportent des réponses claires et précises. Nous apprécions la réactivité de l’équipe, le suivi attentif et la disponibilité des conseillers pour ajuster les stratégies d’investissement en fonction des besoins individuels.

Belermain est-il fiable et sécurisé ?

La plateforme d’épargne en ligne Belermain est immatriculée à l’ORIAS sous le numéro 23003120. Cela atteste de son statut légal en tant qu’intermédiaire en assurance et en opérations de banque et services de paiement.

Les fonds des clients sont sécurisés auprès de compagnies d’assurance de renom assurant ainsi une gestion conforme aux normes du secteur financier. Elle est également membre de la Chambre nationale des conseillers en gestion de patrimoine, agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Des avis négatifs sur Belermain ?

Les avis clients sur Belermain sont majoritairement positifs. Sur Google, la plateforme affiche une note moyenne de 5 étoiles sur 5, basée sur 66 avis. Et le constat est pareil sur Trustpilot où Belermain obtient une note de 4,6 sur 5, avec 22 avis. Les clients apprécient globalement la diversité des produits financiers proposés, la transparence des informations et l’accompagnement personnalisé.

Cependant, quelques clients ont exprimé des préoccupations concernant des délais de traitement plus longs que prévu ou des difficultés à joindre leur conseiller dédié. Ces retours, bien que minoritaires, indiquent des axes d’amélioration pour Belermain afin d’optimiser l’expérience utilisateur.

Comment souscrire aux offres de Belermain ?

Souscrire aux offres de Belermain se déroule en 4 étapes simples

Étape 1 : Remplir le questionnaire

Commencez par répondre à un questionnaire en ligne pour simuler votre projet. Cela permet à Belermain de mieux comprendre votre situation financière, vos objectifs d’épargne ou d’investissement, ainsi que votre tolérance aux risques.

Étape 2 : Élaboration d’une proposition sur mesure

Sur la base de vos réponses, votre conseiller dédié prépare une allocation personnalisée, adaptée à votre profil. Cette proposition vous sera envoyée par mail pour validation.

Étape 3 : Ajustement et envoi des documents

Discutez avec votre conseiller pour ajuster l’allocation si nécessaire. Fournissez ensuite les documents requis, tels qu’une copie de votre carte d’identité, par mail.

Étape 4 : Signature et gestion en ligne

Signez électroniquement votre contrat. Vous pourrez ensuite suivre votre investissement en ligne, avec l’assurance de l’accompagnement continu de votre conseiller dédié.