Fortuneo avis : Meilleure banque pour une assurance vie

Avis sur la banque en ligne Fortuneo

 

  • Économie & Épargne
  • Comptes bancaires
  • Légitimité
  • Expérience bancaire
  • Frais de découvert
4.6

Fortuneo Avis Concret

Fortuneo est une banque accessible avec son offre Fosfo qui offre des prêts personnels et récompense les épargnants avec des options de comptes à haut rendement. elle propose aussi des comptes joints. Aussi, Fortuneo est la meilleure banque en ligne pour souscrire en ligne une Assurance Vie.

 

  • Application mobile
  • Compte et cartes gratuites
  • Frais bancaires rares
  • Retraits gratuits aux guichets automatiques
  • La meilleure banque en ligne pour souscrire une assurance vie
  • Tous les 4 mois des frais de non utilisation de votre carte
  • Absence de crédit consommation
  • Pas de compte réservé aux professionnels
Fortuneo est une banque en ligne reconnu en France, avec plus de 350 000 clients, elle se positionne comme un acteur bancaire accessible. Avec des offres sur des cartes bancaires gratuites à vie, elle est idéale pour faire des économies !

Et nous allons voir pourquoi en reprenant l’offre complète de Fortuneo.

Le compte courant et les cartes bancaires

La grande spécificité de Fortuneo, c’est que la banque en ligne délivre toutes ses cartes bleues gratuitement, quel que soit le niveau de celle-ci. Que nous commandions une Mastercard simple ou une Mastercard World Elite, elles toutes sont gratuites, et à vie !

Et la banque insiste bien sur ce point en précisant qu’il ne s’agit pas d’une offre de bienvenue et que la carte n’est pas gratuite que la première année. L’attribution de la carte est soumise au niveau de rémunération. En résumé, plus on émarge haut, et plus on a de chances de bénéficier de la World Elite Card.

Et pour mieux voici notre tableau comparatif des offres Mastercard chez Fortuneo :

FOSFO Mastercard Gold Mastercard World Elite Mastercard
Fonctionnalités
Toutes les fonctionnalités de l'application disponible
Transfert devise étrangère
  • Frais d'émission pour 1 virement: 0,1 %
  • Frais de réception d'un virement : 12 € <
  • + commissions supplémentaires
  • Frais d'émission pour 1 virement: 0,1 %
  • Frais de réception d'un virement : 12 € <
  • + commissions supplémentaires
  • Frais d'émission pour 1 virement: 0,1 %
  • Frais de réception d'un virement : 12 € <
  • + commissions supplémentaires
  • Les Tarifs
    Frais de tenue de compte GRATUIT GRATUIT GRATUIT
    Type de mastercard FOSFO Mastercard Fortuneo
    FOSFO Mastercard
    Gold Mastercard Fortuneo
    Gold Mastercard
    World Elite Mastercard Fortuneo
    World Elite Mastercard
    Dépense minimum requis AUCUN AUCUN AUCUN
    Paiement par carte bancaire GRATUIT GRATUIT GRATUIT
    Retrait d'argent liquide en euro GRATUIT GRATUIT GRATUIT
    Retrait d'espèce en devise étrangère Gratuit * & illimité * avec une carte de paiement internationale Gratuit * & illimité * avec une carte de paiement internationale Gratuit * & illimité * avec une carte de paiement internationale
    Découvert possible 7 % pour les comptes autorisés 7 % pour les comptes autorisés 7 % pour les comptes autorisés
    Les Services Premium
    Assurance et assistance
    Crédit immobilier
    Avantages partenaires
    Comptabilité mobile
    Apple Play & Google Play
    Paypal
    3D Secure
    Site officiel Visiter Visiter Visiter

    Concernant la gestion du compte courant, Fortuneo s’aligne sur les mêmes tarifs que ces concurrentes directes, à savoir pas de frais de tenue de compte, et services compris, tels que retraits et paiements illimités (dans le respect des plafonds des cartes), ouverture et clôture, virements et prélèvements SEPA, accès 24h/24 aux comptes et alertes sms et mails.

    Les tarifs annoncés par Fortuneo sont excellents pour dépenser moins !

    Petit détail toutefois sur ce dernier point, au-delà de 10 alertes par mois, la tranche de 10 alertes supplémentaires est facturée à 2,50 €.

    Petit plus concernant les retraits à l’étranger, ils sont tous gratuits, y compris dans un DAB d’une autre banque, avec la carte de paiement internationale. Néanmoins, ceci est à modérer par le fait que tout retrait dans une devise autre que l’Euro sera facturé de 1,98% du montant retiré. Il en va de même pour le paiement par carte dans une devise étrangère à l’Euro.

    En marge des services courants, on peut noter que l’envoi d’attestation ou de duplicatas de relevés de compte sont facturés respectivement 12 et 6 €. Idem pour l’envoi d’un RIB/IBAN. Il est gratuit si tiré en ligne, mais payant à 5 € si adressé par la poste.

    Pour de plus amples détails, tous les tarifs sont consultables ici.

    Comment entrer chez Fortuneo ?

    Ici, l’ouverture d’un compte bancaire se fait en ligne, et en quelques minutes. Tout se passe sur le site. Formulaire, numérisation des pièces et signature vocale.

    Les étapes d'inscription en ligne Fortuneo

    Les conditions d'octroi

    Voici notre tableau pour l’éligibilité des offres bancaires ci-dessus :

    Cartes bancaires proposées Eligibilité
    Fosfo Mastercard Fortuneo
    FOSFO Mastercard
    Sans condition de revenus et d'épargne
    Gold Mastercard Fortuneo
    Gold Mastercard
  • 1800 € de revenus nets mensuels
  • 10 000 € d'épargne chez Fortuneo
  • World Elite Mastercard Fortuneo
    World Elite Mastercard
    4000 € de revenus nets mensuels

    L'offre Fosfo se destine aux usagers qui ne souhaitent pas faire de Fortuneo leur compte principal, aucun revenu net mensuel n'ai demandé pour l'ouverture d'un compte. Un compte bancaire idéal pour avoir un compte bancaire en supplément d'un compte classique.

    Les offres Gold et World Elite se destinent aux individus qui souhaitent faire de Fortuneo, leur compte bancaire principale.

    Les comptes épargnes

    Offre épargne Fortuneo avis

    Avec 4 comptes épargnes : livret A, livret +, LDDS, Livret + Enfant, l’offre épargne de Fortuneo est complète. En effet, on notera ici, en plus du livret A et du livret développement durable et solidaire, un seul autre type d’épargne, le livret+, rémunéré à 0,10 % brut annuel, calculé par quinzaine. Il est ouvert dès 10 € et plafonne à 10 millions d’euro. Aucun risque de perte de capital et disponible en permanence.

    Vous pouvez également ouvrir un compte épargne pour vos enfants avec le compte épargne livret + enfant.

    La gestion se fait directement en ligne. Les comptes épargnes sont claires. Mais ils ne sont pas aussi intéressant que chez Hello Bank.

    L'assurance Vie

    Offre assurance vie Fortuneo avis

    Concernant le placement en assurance-vie c'est la meilleure des offres en ligne, l’offre de Fortuneo se caractérise par ses frais très réduits. 0 € de frais à tous les étages (entrée, versement, arbitrages, sortie). L'assurance vie Fortuneo a reçu le grand prix de l'assurance vie, le trophée d'or du magazine "Le revenu" et l'oscar du meilleur contrat d’assurance-vie dans la catégorie « fonds en euros dynamiques »

    D’autre part, Fortuneo dispose de plus de 200 supports d’investissement, de l’immobilier au secteur de la santé, notamment avec le fonds Edmond De Rothschild.

    La banque vous laisse le choix entre deux modes de gestion. Dès 1 000 € investis, vous pouvez donc vous laissez dirigé par les experts de la banque et passer en gestion sous mandat, en actualisant votre profil autant de fois que vous le souhaitez.

    L'avantage de souscrire en ligne à l'assurance vie de Fortuneo est que la banque propose régulièrement des offres pour les nouveaux usagers, ils vous offre une certaine somme pour chaque nouvelle adhésion.

    Fortuneo Vie : La meilleure banque en ligne pour une assurance vie

    • Prime de bienvenue offerts aux nouveaux clients
    • 0 € de frais d‘entrée
    • 0 € de frais de sortie
    • 0 € de frais sur versements
    • 0 € de frais pour les arbitrages en ligne

    Le prêt immobilier Fortuneo

    Offre crédit immobilier Fortuneo avis

     

    On regrettait encore il y a peu le manque de crédits sur le site de la banque en ligne. Mais on pressentait l'arrivée de celui-ci, puisque depuis le premier janvier, une ligne correspondant à un prêt immobilier Fortuneo apparaissait sur la grille tarifaire. Et bien c'est fait. Depuis le 1er mars 2017, Fortuneo soumet à ses clients un prêt immobilier. Et, comme à son habitude, la banque en ligne détaille toute la prestation en toute transparence sur son site internet.

    Alors, profitons-en pour en dire un mot. Le prêt immobilier Fortuneo est un prêt amortissable à taux fixe, comprenant une assurance qui, semble-t-il est également développé par la banque en ligne du Finistère. la durée varie entre 7 et 25 ans pour un minimum empruntable de 100 000 € et pour un maximum de 1 000 000 €.

    Vous pouvez financer l'acquisition d'un bien , neuf ou ancien, ou les rachats de crédit. Et, compte tenu du taux affiché , il y a fort à parier que cela prenne. Contrairement à , Fortuneo ne facture aucun frais de dossier et ne facture pas non plus les IRA (indemnités de rachat anticipé).

    Le produit reste souple et toute l'étude et la souscription peuvent se réaliser en ligne. De plus, il vous est possible de simuler votre crédit en ligne, et même de calculer votre enveloppe maximum. Prévoyez un apport au moins équivalent aux frais (notaire et garantie du prêt).

    Quels sont les avantages du prêt immobilier Fortuneo ?

    • 1,37% TAEG
    • 0 € de frais de dossier
    • Pas d‘indemnité de remboursement anticipé
    • Changer les dates du prélèvement mensuel des échéances est GRATUIT

    La bourse

    Offre bourse Fortuneo avis

    Au niveau de la bourse, Fortuneo se veut aussi bon que Boursorama Banque.

    Fortuneo se présente comme une référence du courtage en ligne en France. Grâce à la tarification offerte très intéressante et adaptée à tous les profils de clients, qu’ils soient investisseurs saisonniers, amateurs ou grands traders, ainsi qu’à la gamme d’instruments financiers et de solutions de placement très diversifiée qu’elle propose, Fortuneo a très bien su se démarquer de la concurrence.

    En optant pour les services de courtage de Fortuneo, vous pouvez choisir entre les supports d’investissement réglementés et défiscalisés (PEA et PEA-PME) et les comptes titres ordinaires, plus accessibles et non plafonnés. Aussi, grâce à sa plateforme simple et intuitive, et aux outils d’aide à la décision mis à votre disposition, la gestion de votre portefeuille avec Fortuneo est tout ce qu’il y a de plus simple et efficace.

    Le gros côté positif dans le placement chez Fortuneo, c'est l'information, la littérature boursière. les reporting et autres analyses poussées sont présentes au quotidien. Pour tous vos placements, boursiers surtout, Fortuneo se comporte comme un véritable gestionnaire de patrimoine. Les spéculateurs avertis vont adorer. D'ailleurs, côté bourse, Fortuneo se présente comme un trader. La banque propose donc des frais de courtage réduits en fonction du profil investisseur du client.

    Les assurances

    Avec une société d'assurance comme Suravenir derrière soi, concevoir des contrats d'assurance devient forcément plus simple. Et Fortuneo en profite bien. Il n'y a qu'à consulter le contrat d'assurance auto développé par la banque en ligne.

    Un tarif de base à 28 € mensuels, qui peut être enrichi selon les formules et les options choisies. La philosophie Fortuneo est intéressante. 3 formules, 5 garanties complémentaires et 3 niveaux de franchise, pour une assurance auto à la carte. Encore une fois, la transparence de la banque fait que tous les détails des garanties sont accessibles en ligne. Et c'est vraiment un point positif.

    A part ça, vous trouverez bien sûr une assurance moyens de paiement, incluse dans votre compte, ainsi qu'une complémentaire, plus élargie, et facturée 18 €/an. Originalité, le vol d'espèce est lui aussi garanti, à 10 € de cotisation par tranche de 500 € en liquide.

    Notre Verdict sur Fortuneo

    En conclusion, nous affirmons que Fortuneo est extrêmement bien placée pour faire des économies, avec les frais de gestion du compte courant et les cartes de crédit gratuites à vie. L'offre sur les comptes joints est également idéal pour économiser son budget! Fortuneo est également la meilleure banque en ligne pour ouvrir une assurance vie, très bonne gestion, taux avantageux, sans frais et élu meilleure assurance vie en ligne en 2019, Fortuneo est une banque en ligne accessible et simple d'utilisation. Pour les individus souhaitant souscrire à une banque en ligne pour dépenser moins et ouvrir une assurance vie, c'est certainement Fortuneo qui répondra le mieux à vos besoins.

    L'histoire de Fortuneo

    Fortuneo, créée en 2000, propose uniquement des services de courtage boursier. La future banque en ligne croisse régulièrement dans une bonne tendance pendant les 6 premières années d’existence. Le rachat en 2006 par le Groupe crédit Mutuel Arkéa (indépendant de la fédération des Crédits Mutuels de France) qui va changer la situation.

    En 2009, Fortuneo devient officiellement une banque en ligne. Elle compte désormais plus de 350 000 clients à son actif, Fortuneo dispose d'un modèle économique serein. Avec l'expérience, la banque en ligne propose désormais des assurances pour ses usagers.

    Fortuneo avis : Interview client

    Fondée en 2000, Fortuneo était uniquement spécialisé à ses débuts en services de courtage boursier. Après avoir été racheté en 2006 par le groupe Crédit Mutuel Arkéa, Fortuneo devient, en 2009, une banque en ligne. Alice, 26 ans, célibataire sans enfant et autoentrepreneuse nous fait part de ses impressions après avoir souscrit à l’offre Fortuneo en 2020.

    Quel regard portez-vous sur le service de courtage en ligne de Fortuneo ?
    Voilà sans doute l’une des grandes forces de cette banque en ligne et qui conforte sa réputation de référence en la matière. Etant boursicoteuse à mes heures, je trouve la tarification très avantageuse et celle-ci s’adapte au profil du client, qu’il soit simple débutant ou trader confirmé. De même, Fortuneo me propose de nombreux instruments financiers ainsi que des solutions de placement vraiment variées. Je trouve d’ailleurs que la plateforme ainsi que les outils pour gérer votre portefeuille sont très intuitifs et agréables à utiliser.
    Comment jugez-vous le compte courant Fortuneo comparé à celui de ses concurrents ?
    L’une des prestations à m’avoir tout de suite séduite chez Fortuneo est la gratuité de ses cartes bancaires et ce, quel que soit le niveau de ces dernières. Qu’il s’agisse de la Mastercard classique ou de la Mastercard World Elite, chacune est totalement gratuite et ce, à vie. Toutefois, la carte proposée est en adéquation avec le niveau des revenus du client. Pour le moment, je me contente donc de la Mastercard classique mais quand mon entreprise prendra son envol, j’espère bien obtenir la World Elite.
    Au sujet des tarifs, comment situez-vous la banque en ligne Fortuneo ?
    Je dirai qu’elle se situe dans la bonne moyenne. Aucun frais de compte n’est appliqué et la plupart des services est gratuit comme par exemple l’ouverture et la clôture de compte, les virements et prélèvements ou encore les alertes sms et mails. Toutefois, il faut savoir, au sujet des alertes, que les 10 premières du mois sont gratuites mais que les 10 suivantes font l’objet d’un prélèvement de 2.50 €.
    Y-a-t-il des avantages à souscrire à l’offre Fortuneo ?
    Bien sûr que oui ! Etant une grande voyageuse en raison de mon activité, je suis pleinement satisfaite de la gratuité des retraits effectués à l’étranger et ceci, quel que soit le DAB dans lequel j’effectue ces derniers. Il faut savoir que, pour les retraits dans une devise autre que l’Euro, il y aura une facturation de 1.98 % du montant retiré et cette règle s’appliquera également aux paiements par carte dans une devise étrangère. Néanmoins, cela reste particulièrement intéressant pour moi.
    Pourquoi choisir Fortuneo ?
    Après des années de fidélité à une banque classique qui pratiquait des frais excessifs à mon goût, j’ai cédé aux sirènes des banques en ligne et sur ce point, Fortuneo ne m’a vraiment pas déçue. J’ai pu ouvrir mon compte en ligne en quelques minutes seulement et ce, directement depuis le site de la banque. A noter que Fortuneo propose deux options de souscription. Pour disposer d’un compte courant, il faut fournir un justificatif minimum de revenu (1200 € mensuels ou une épargne de 5000 € pour la Mastercard classique, un revenu mensuel de 4000 € minimum pour prétendre à la carte WorldElite Mastercard).
    Quels sont les solutions de placement ?
    Pour ce qui est de l’assurance-vie, les frais y sont très réduits et il est possible d’être exonéré de frais pour de nombreuses prestations lourdement facturées ailleurs : entrée, arbitrages, versement, etc … Autre point important, cette banque en ligne me propose plus de 200 supports d’investissement dans différents secteurs d’activité et me donne l’opportunité de choisir parmi deux modes de gestion. J’ai personnellement choisi de passer en gestion sous mandat pour confier mon épargne à des experts du domaine.

    FAQ sur Fortuneo : Les réponses à toutes vos questions

    Est-ce qu'ouvrir un compte sur Fortuneo est simple ?

    La procédure d'ouverture de compte sur Fortuneo a été simplifiée au maximum afin que vous ne rencontriez aucune difficulté lors de votre souscription en ligne. De plus, les demandes sont traités rapidement, cela est un avantage grandement apprécié par les usagers ! Cliquez ici pour en savoir plus sur les conditions d'octroi des cartes bancaires !

    Est-ce que Fortuneo propose des offres de bienvenue ?

    Si c’est une offre de bienvenue que vous voulez obtenir en ouvrant un compte en ligne sur Fortuneo, pour le moment, vous pouvez obtenir une offre en passant par notre site. Par contre, visitez notre section ASSURANCE VIE en cliquant ici pour être sûr de profiter des offres promotionnelles annexes du moment !

    Est-ce que Fortuneo dispose d'Apple Pay ?

    La banque en ligne propose plusieurs méthodes de paiement comme Appley Pay, Paypal, Samsung Pay ... elle met aussi tout en place pour assurer la sécurité de ses usagers. On peut donc dire que la banque en ligne est fiable. Cliquez ici pour observer les avantages des offres bancaires que nous avons comparé !

    Est-ce que Fortuneo propose une offre pour la bourse  ?

    Fortuneo a mis en place une offre pour la bourse avec les meilleurs placements. Cela vous permet d'accéder à une large gamme de fonds, mais aussi un accès à toutes l'actualité financière et économique. Cliquez ici pour en apprendre plus sur la bourse chez Fortuneo !