Sumup avis : le meilleur système de point de vente et processeur de paiement

SumUp avis
  • Frais
  • Gestion de compte
  • Utilisation
  • Service client
  • Légitimité
  • Services annexes
4.8

SumUp avis

SumUp est l’offre la plus adaptée aux petites entreprises. Tous les marchands qui vendent à des clients qui paient par carte devraient envisager ce processeur de paiement. Les terminaux de paiement, la caisse enregistreuse, l’application, le compte bancaire, la carte bancaire Mastercard et la solution e-commerce vont faciliter votre travail. SumUp propose des faibles frais de transaction. C’est une excellente solution de paiement et bien plus encore que nous recommandons.

Avantages
  • Taux bas, tarification simple
  • Pas de minimum mensuel
  • Matériel pas cher
  • Idéal pour les commerçants à faible volume
  • Terminal virtuel gratuit pour les entreprises admissibles
  • Facile à utiliser et mettre en place
  • La gratuité des liens de paiement et boutiques en ligne
Inconvénients
  • Fonctionnalitées limitées face aux concurrents

SumUp est un système de point de vente mobile (mPOS) populaire en Europe qui s’est récemment étendu aux États-Unis. Selon son site Web, SumUp est le premier système mPOS entièrement certifié EMV (EuroPay, Mastercard, Visa) au monde à couvrir l’ensemble du processus de paiement y compris les terminaux de cartes bancaires, les applications mobiles Android et iOS, le traitement des paiements et les solutions de gestion des risques et de lutte contre la fraude.

En tant qu’alternative intéressante aux fournisseurs de mPOS nationaux populaires comme Square et PayPal, SumUp peut faire la plupart des choses que les autres systèmes mPOS peuvent faire mais à un coût moindre. Nous avons passé au crible SumUp et voici ce que vous devez savoir pour décider si SumUp peut être une bonne solution pour votre entreprise.

SumUp : Fonctionnement

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SumUp est un système mPOS qui fonctionne en connectant un appareil mobile via Bluetooth à un lecteur de cartes de crédit SumUp qui traite les transactions via l’application mobile SumUp. Le système mPOS peut accepter les formes de paiement par bande magnétique, par puce et sans contact. L’application mobile SumUp est disponible pour les iPhones et iPads d’Apple sous iOS 9.0 ou plus et pour les appareils Android sous Android 4.4 ou plus. L’application fonctionnee uniquement si elle est connectée à Internet.

Pour créer un compte SumUp, vous devrez le connecter à votre compte bancaire professionnel et fournir quelques informations commerciales de base, comme le type d’entité commerciale et les coordonnées. Notez que SumUp ne peut pas fournir de services à une variété d’entreprises qui entrent généralement dans la catégorie “à haut risque”, comme les entreprises de divertissement pour adultes, les prêteurs sur gage et les entreprises de rachat de crédit.

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Lors de la création de votre compte, vous achèterez également un lecteur de cartes de crédit SumUp, qui vous sera expédié dans un délai de un à trois jours ouvrés. Une fois que vous aurez reçu votre lecteur de cartes, il vous suffira de l’associer à votre appareil mobile via l’application SumUp et de commencer à traiter les paiements. Les paiements traités seront expedié sur le compte bancaire de votre entreprise dans un délai d’un à deux jours ouvrés.

SumUp accepte toutes les principales cartes de crédit, notamment Visa, Mastercard, American Express, Union Pay ainsi que Apple Pay et Google Pay. etc.

Les terminaux de paiement

SumUp nous propose 3 terminaux de paiement que nous avons comparé ci-dessous :

SumUp AirSumUp SoloSumUp 3G
Tarifs 17 € HT 79 € HT 119 € HT
Frais de transactions 1,75 % 1,75 % 1,75 %
Nombre de transactions sans recharge 500 Illimité 50
Fonctionnement sans application
Gestion de connexion Smartphone ou tablette Wifi et GPRS/3GWifi et GPRS/3G
Liaison caisse enregistreuse
Imprimante fournie
Imprimante en option

Zoom sur les terminaux de paiements SumUp


SumUp n’offre pas la plus large gamme de fonctionnalités pour un système mPOS. Toutefois, les fonctionnalités sont excellentes par rapport au prix demandé. SumUp se concentre d’ailleurs sur la facilité d’utilisation de son logiciel.

Gestion de l’inventaire

SumUp propose des fonctions de gestion d’inventaire assez intuitives. Vous pouvez télécharger un nombre illimité de produits et inclure des photos, des prix et des descriptions de produits pour chaque article. Vous pouvez également regrouper des produits spécifiques pour faciliter la recherche des acheteurs. Chaque produit peut également avoir un nombre illimité de variantes, et vous pouvez attribuer un taux de taxe personnalisé à chaque article.

Paiement

SumUp dispose également d’une gamme décente d’options que vous pouvez utiliser pendant le paiement. Il est possible d’ajouter un écran de pourboire et de définir des montants de pourboire personnalisés, de traiter les remboursements, de créer des factures, d’envoyer des reçus par courriel et par texto et de connecter l’application à une imprimante de reçus par Bluetooth pour imprimer les reçus. Vous pouvez également créer un écran où les clients peuvent fournir une signature électronique, accepter les paiements en espèces et accepter les paiements par bitcoin.

Gestion des employés

SumUp vous offre la possibilité de créer des comptes d’employés distincts que vous pouvez superviser. Les transactions de ces comptes seront envoyées sur le compte bancaire de votre entreprise. Vous pouvez également consulter l’historique des ventes de chaque compte individuel afin d’évaluer les performances des employés.

Analyses

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Les analyses de SumUp sont assez basiques. Vous pouvez consulter tout l’historique de vos ventes, y compris le type de paiement, le produit vendu, l’heure et le lieu du paiement et la date du paiement.

Terminal virtuel

L’application SumUp comporte également un terminal virtuel où les clients peuvent saisir les informations relatives à leur carte de crédit pour traiter un paiement, plutôt que de les glisser dans le lecteur de cartes de crédit de SumUp. Toutefois, le terminal virtuel n’est pas une fonction automatique de l’application. Pour y accéder, vous devez envoyer un courriel à SumUp et fournir des informations supplémentaires sur votre entreprise, notamment votre numéro d’identification personnel et une copie de vos déclarations fiscales. Toutes les transactions par terminal virtuel sont également assorties de frais de transaction de 1,75 %, ce qui est inférieur à ce que vous paieriez pour utiliser le terminal virtuel avec la plupart des processeurs de paiement.

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Une fois le terminal virtuel configuré, vous pourrez également envoyer des SMS à vos clients directement depuis l’application SumUp pour leur demander de payer leurs factures. Dans le texte, il y aura un lien vers votre terminal virtuel, permettant au client d’effectuer la transaction.

Prix

EncaissementFrais
Lecteurs de carte bancaire 1,75 %
Paiement et vente à distance 2,50 %
Terminal virtuel 2,95 + 0,25 %

SumUp facture 1,75% sur tous les paiements par bande magnétique, par puce et sans contact effectués à l’aide du lecteur de carte de crédit SumUp . Les frais par transaction de SumUp sont moins élevés que ceux de Square (2,75 %) et de PayPal Here (2,70 %).

Il n’y a aucun frais mensuel, soit 0 euros.

Ce sont les seuls coûts réels à prendre en compte lorsque vous travaillez avec SumUp. Il n’y a pas de frais d’inscription, de frais de relevé, de frais de paiement ou de frais d’utilisation avec l’application SumUp. En revanche, si vous subissez une rétrofacturation, vous devrez payer des frais d’environ 8 euros. En termes de contrats, vous pouvez utiliser SumUp au mois et annuler à tout moment sans frais supplémentaires.

Notre avis sur les terminaux de paiement SumUp

Les terminaux de paiement Sumup dans l’ensemble conviennent à toutes les entreprises qui disposent d’une surface de vente ou d’un site e-commerce pour fournir un lien de paiement sécurisé. Avec 3 TPE à son actif, SumUp propose des solutions de paiements innovantes permettant aux entrepreneurs d’équiper facilement leurs magasins. Les terminaux de paiement fonctionnent avec tous types de cartes bancaires. Tous les moyens de paiement par carte sont possibles et nos testeurs ont apprécié la rapidité de la mise en place des terminaux. Les frais de transactions sont les moins chères du marché. Oui, les terminaux de paiement SumUp vont vous permettre de réaliser plus de ventes.

Ce que nous avons vraiment aimé avec le terminal de paiement SumUp Air, c’est son fonctionnement : il fonctionne partout. Et même à l’extérieur de votre boutique. Idéal lorsque vous souhaitez réaliser des paiements en dehors de votre magasin lors de vos déplacements professionnels, pour participer à un salon ou à un événement.

Ventes internationales

Il y a une chose qui distinguera SumUp des autres fournisseurs de mPOS, en particulier pour les entreprises qui gèrent parfois des affaires internationales : Il est disponible dans 31 pays à l’heure où nous écrivons ces lignes. La liste des régions prises en charge comprend la plupart des pays européens, les États-Unis, le Brésil et le Chili.

Puisque vous pouvez utiliser SumUp pour accepter des paiements à l’échelle internationale, si vous êtes un commerçant européen qui participe à des salons professionnels, des conventions, des marchés de producteurs ou d’autres événements à l’étranger, SumUp commence à être un choix approprié. Notez simplement que vos frais varieront en fonction du pays dans lequel vous faites des affaires.

Durée du contrat et résiliation

SumUp est un processeur tiers payant. De ce fait, vous pouvez vous inscrire ou résilier votre compte à peu près à tout moment. Il n’y a pas de frais de résiliation. Cela dit, si votre compte est inactif pendant deux ans, SumUp le fermera et suivra la procédure standard en vigueur dans votre pays pour disposer des fonds présents sur le compte, s’il y en a (il n’y en aura probablement pas).

Les conditions d’utilisation sont assez standard pour un processeur mobile. Vous voudrez bien noter que, comme pour Square et PayPal Here, les conditions d’utilisation de SumUp incluent le droit de mettre en place un fonds de réserve sur votre compte et le droit de retenir des fonds s’il remarque quelque chose de suspect.

Nous sommes conscient que la plupart d’entre vous ignorez probablement les conditions d’utilisation lorsque vous signez un contrat, mais lorsque votre argent est en jeu, faites preuve de diligence. Lisez le contrat. Comprenez ce dans quoi vous vous engagez. Cela vaut pour tout processeur de paiement avec lequel vous signez.

Créez votre site e-commerce avec SumUp

Vous avez la possibilité d’ouvrir une boutique en ligne avec SumUp. Oui, il propose de vous créer une boutique en ligne, une solution e-commerce pour booster vos ventes tout en utilisant leurs technologies de paiement et cela 24/24 et 7j/7j.

Ouvrir un compte bancaire professionnel

CaractéristiquesFrais
Compte pro SumUp Gratuit
Mastercard SumUp sans contact Gratuite
Virements bancaires Gratuits
Frais / mois 0 €
Solde minimum 0 €
Retraits gratuits 3
Après 3 retraits 2 %
Frais de retrait hors zone euro 2 %
Paiements 3D Secure
Blocage de la carte

En soit, la solution bancaire proposé par SumUp est ultra compétitif et vise principalement les micro-entreprises.

Avec SumUp, vous pouvez aussi ouvrir un compte bancaire professionnel, l’inscription est rapide, les paiements avec votre Mastercard sans contact SumUp sont instantanées et le compte facilite la gestion de votre argent lié à votre compte entreprise.

Il n’y a aucun frais bancaire avant les 3 retraits gratuits d’argent liquide par mois.

Transparence des ventes et de la publicité

Dans l’ensemble, SumUp est direct et transparent dans ses opérations. La tarification est clairement exposée. Les conditions contractuelles sont claires et équitables. Il n’y a pas d’offres gadgets sur le site ni de promesses non tenues.

La sécurité

SumUp crypte tous les paiements et est conforme aux normes en vigueur.

Le service client

Pour les clients américains, SumUp propose une assistance téléphonique du lundi au vendredi, de 7 h à 17 h (heure de l’Est). Il existe également une adresse électronique à laquelle vous pouvez vous adresser pour toute question supplémentaire. Si vous avez besoin d’une réponse plus rapidement, le centre d’assistance SumUp fournit divers guides sur l’utilisation de son système. Son blog contient également des guides utiles sur la façon de tirer le meilleur parti de votre système mPOS.

Notre verdict sur SumUp

Malgré quelques petites imperfections, nous sommes toujours enthousiasmé par SumUp. C’est une application que vous pouvez utiliser (presque) immédiatement, une fois que vous avez configuré et vérifié votre compte et que le lecteur de carte est arrivé, SumUP fonctionne imméditatement ! Ce n’est pas le système le plus sophistiqué qui existe, mais si vous êtes une petite entreprise qui vient de démarrer ou si vous ne traitez que rarement, c’est un bon choix poru son rapport qualité/prix. Et si vous ne le trouvez pas à votre goût, n’oubliez pas que vous ne serez lié à aucun contrat. Il s’agit d’un système de traitement mobile solide. Pour les entreprises britanniques, il s’agit d’une solution omnicanale intéressante.

Bien que SumUp n’ait pas autant de fonctionnalités que Square, les lecteurs de cartes de SumUp sont sans doute supérieurs à ceux de Square.

Par ailleurs, n’oubliez pas que SumUp est un fournisseur de services de paiement, ou un processeur de paiement tiers. Cela signifie que chaque compte utilisateur comporte une part de risque et d’instabilité inhérente. C’est l’une des plus grandes plaintes contre les processeurs tiers, y compris PayPal et Square. Avant de vous inscrire auprès d’un processeur, vous devez comprendre ce à quoi vous vous engagez. Informez-vous, soyez prêt à accepter le risque, ou recherchez plutôt un compte marchand classique.

SumUp a beaucoup d’atouts pour l’instant. Pour en savoir plus sur la position de SumUp par rapport à Square, lisez Square vs. SumUp.