Orange Bank Avis

Orange Bank avis
Notre test
  • Comptes bancaires
  • Légitimité
  • Expérience bancaire
  • Frais de découvert
  • Support client
  • Sécurité des données
  • Économie & Épargne
4.7

Notre avis sur Orange Bank

Orange Bank a réussi son pari, celui d’apporter une expérience bancaire nouvelle. Les offres sont transparentes, les frais bancaires sont réduits et le service client est disponible 7j/7j. Orange Bank est une excellente banque mobile qui a su trouver sa place sur le marché des néo-banques, c’est notre coup de cœur de 2020 pour faire des économies : l’ouverture de compte bancaire, les virements, les retraits sont gratuits. Le livret d’épargne est excellent sans parler du cashback de 5% sur tous les services d’Orange.

Nous avons testé Orange Bank, lancé en 2017 par le géant de la téléphonie mobile Française. Permet-elle de faire des économies ? Les services bancaires proposés sont-ils performants et efficaces ? Et quand est-il des frais bancaires comparé aux différentes néo-banques ? Nous avons passé au crible la banque mobile d’Orange et nous vous détaillons notre avis.

Le compte bancaire Orange Bank

Orange Bank est un établissement bancaire qui propose un compte bancaire 100 % digitalisé. C’est-à-dire que toutes les opérations s’effectuent depuis une application mobile dédiée à vos opérations bancaires. L’ouverture de compte chez Orange Bank est gratuite et vous disposez d’un IBAN Français. Elle propose 2 cartes bancaires visa, une visa standard et une visa premier.

Les caractéristiques du compte courant

Orange bank avis compte bancaire

Comme ses concurrents, les fonctionnalités du compte bancaire à travers l’application sont multiples. En effet, transactions instantanées, notifications en direct, vous avez un contrôle total sur l’ensemble de vos opérations bancaires. Que ce soit le fait de créditer votre compte par virement ou via une carte bancaire, d’établir une demande de remboursement par SMS, touts les opérations citées sont sans frais comme les frais de tenue de compte ou les virements Sepa. Uniquement, les virements bancaires effectués par un conseiller (sur demande) sont facturés. Vous pouvez également ouvrir un compte joint

Gérer son budget avec l'application Orange Bank

Voici la liste complète des services disponibles :

  • Paiement sans contact (jusqu’à 30 euros)
  • Paiement mobile avec Apple Pay
  • Modification temporaire de votre plafond
  • Taux de découvert : 8 %
  • Taux de découvert non autorisé : 16 %
  • Rejet d’un virement : 8 €
  • Rejet d’un prélèvement : 20 €

Également, vous pouvez choisir de catégoriser vos dépenses par types (dépenses de vie courante, transports, restaurant …), afin de gérer au maximum votre budget. Nous apprécions le fait de pouvoir trier ses dépenses par types afin d’optimiser au maximum ses dépenses et son budget au quotidien.

Le processus d’ouverture de compte

Pour ouvrir un compte chez Orange Bank, vous devez remplir un formulaire avec vos informations personnelles pour établir le contrat. La signature est électronique et vous recevrez un code de validation par SMS. Également, Orange Bank vous demande une pièce d’identité (carte d’identité, permis de conduire …) et un justificatif de domicile. Une fois votre contrat accepté pour activer votre compte, vous devez opérer un premier versement de 50 € pour l’activer.

Les cartes bancaires VISA d’Orange Bank

Les cartes bancaires de la banque orange proposent différents moyens de paiement. Nous les avons comparé afin de vous aider à choisir :

Caractéristiques Carte bancaire Orange Bank gratuite Carte bancaire Orange Bank Premium
Coût 0 € / mois
(Sous condition d'utiliser la carte 1 fois par mois, sinon 2 € par mois)
7,99 € / mois
Avantages
  • Blocage & déblocage instantané
  • Retraits Gratuits aux distributeur dans la zone Shengen
  • Assistance rapatriement comprise (jusqu'à 11 000 €)
  • Blocage & déblocage instantané
  • Retraits Gratuits aux distributeur dans la zone Shengen
  • En cas de perte, renvoi d'une carte en 72 heures
  • Assistance rapatriement comprise (jusqu'à 155 000 €)
  • Assurance voyage comprise Paiement et retrait gratuit à l'international
  • 5 % de cashback sur les achats et factures Orange
  • Découvert autorisé Oui Oui
    Virement (zone Euro) Gratuit Gratuit
    Condition d'octroi Aucunes Aucunes
    Retraits distributeurs Gratuits Gratuits
    Retraits à l'étranger 2 % du retrait Gratuits

    Notre avis sur les cartes bancaires Orange Bank

    Carte bancaire Orange Bank avis

    Les cartes bancaires d’orange sont moins chères que les autres néo-banques, notamment l’offre Premium. La carte bancaire gratuite autorise les découverts bancaires, une caractéristique inédite que l’on ne retrouve pas dans les autres offres gratuites des néo-banques. Nous apprécions la carte Premium à 7,99 € par mois pour ses assurances (couvert par GAN et Groupama), ses garanties et ses paiements gratuits et illimités dans le monde entier. Les cartes bancaires proposées sont compétitives, et c’est clairement notre coup de cœur de 2020. Que vous viviez en France ou à l’étranger, nous recommandons les cartes bancaires de la banque Orange. En plus, si vous disposez d’un abonnement orange (internet, téléphonie mobile …) vous bénéficiez de 5 % de cashback, un avantage concret pour faire des économies.

    Le seul désavantage que nous avons observé, c’est que les usagers disposant d’un revenu faible auront un plafond de retrait faible. Mais honnêtement, ce n’est pas un facteur qui doit vous décourager pour l’ouverture d’un compte.

    Le compte épargne : Livret Orange Bank

    Orange Bank avis livret d'épargne

    En ouvrant un compte bancaire chez Orange Bank, vous avez la possibilité d’épargner avec le livret entièrement gratuit. Les versements sur le livret son gratuit et vous bénéficiez d’un taux brut de 0,30 %. Le livret d’épargne Orange Bank est sans plafond. Vous pouvez donc y déposer autant que vous le souhaitez.

    Notre avis sur le compte épargne d’Orange Bank

    Avec l’un des meilleurs taux d’épargne du marché bancaire en ligne français, le compte épargne de la néo-banque est idéal. Orange Bank propose un compte épargne unique face aux autres néo-banques. Quand on sait que toutes les autres banques mobiles avec un compte gratuit ne proposent aucun livret d’épargne, mais un coffre numérique qui arrondi vos dépenses par carte bancaire à l’euro au-dessus sans aucun taux sur l’épargne, Orange Bank s’impose et se différencie avec une offre d’épargne unique face à certaines banques mobiles. Nous apprécions le taux d’épargne à 0,30 % brut et sans limite de plafond. C’est un compte épargne idéal en complément du livret A. N’hésitez pas à ouvrir un compte juste pour épargner de manière gratuite, c’est un très bon moyen de faire des économies.

    Le crédit à la consommation

    Orange Bank avis crédit consommation

    En ouvrant un compte chez Orange Bank, vous pouvez aussi demander un crédit à la consommation jusqu’à 75 000 € (achat d’une voiture, travaux, projets personnels). Vous pouvez simuler votre crédit en ligne sur le site officiel. Vous pouvez étaler votre crédit de 12 à 60 mois et moduler vos mensualités de remboursement de 94 à 429 €. Aucuns frais de dossier ne sont compris.

    Le support client

    Vous pouvez poser vos questions via plusieurs canaux de communication :

    • Le chat live via l’application (Djingo conseiller virtuel disponible 24h/24h)
    • Par téléphone (perte ou vol de la carte bancaire) : +33 (0)9 69 32 82 88
    • Par téléphone (besoin d’assistance à l’étranger: +33 (0)1 41 77 45 43
    • Sur les réseaux sociaux Facebook, Twitter, Linkedin d’Orange

    La sécurité bancaire

    Orange banque propose une sécurité bancaire complète. La première fois que vous vous connectez à l’application mobile, vous devez saisir un code Pin de validation pour assurer votre identité. C’est votre téléphone qui fait office de terminal de confiance auprès de la banque Orange. Lors des connexions sur l’application mobile ou sur le site internet, vous devez saisir un identifiant et code secret unique. L’option de reconnaissance biométrique est aussi disponible.

    Avantages et inconvénients

    Avantages
    • Ouverture de compte gratuit
    • 80 € sont offerts lors de l’ouverture d’un nouveau compte
    • Carte bancaire Premium supérieure aux offres des autres néo-banques
    • Payer 1€/mois pour l’offre Premium pour les moins de 26 ans
    • La possibilité de catégoriser ses dépenses
    • La possibilité de découvert de 8 %
    • Le livret d’épargne Orange Bank
    • L’application mobile simple à utiliser
    • Le cashback de 5% sur toutes les factures de l’entreprise Orange
    Inconvénients
    • Des plafonds de retrait faibles pour les petits salaires

    Notre conclusion sur la néo-banque Orange Bank

    Orange Bank s’adresse à tous les profils de particuliers avec son compte bancaire gratuit et premium. C’est un bon choix pour en faire votre compte bancaire principale ou secondaire. L’application mobile est ergonomique et facile à prendre en main. Son offre bancaire est unique sur le marché français, aucune néo-banque ne propose les mêmes caractéristiques et produits bancaires que la banque Orange. On apprécie notamment, les retraits et paiements gratuits et illimités à l’étranger avec la carte Premium, le compte épargne à taux brut de 0,30 % et le cashback de 5% sur tous les services Orange. La banque Orange propose une expérience bancaire simple et transparente. Vous bénéficiez de ses partenariats internationaux. Si vous souhaitez faire des économies sur les frais bancaires, n’hésitez plus, choisissez Orange Bank.

    Vous n’êtes pas convaincu par Orange Bank ? Lisez nos différentes opinions sur les néo-banques avec :